Investitionsrisiken im Finanzwesen: Arten, Bewertung und Management

Question 1

Welche der folgenden Aussagen trifft nicht auf Marktrisiken zu?

Accepted Answer

Sie entstehen durch interne Faktoren des Unternehmens.

Answer

Sie können durch Diversifikation reduziert werden.

Answer

Sie wirken sich auf den gesamten Markt aus.

Question 2

Welche Maßnahme trägt zur Minderung des Technologierisikos bei?

Accepted Answer

Investition in Forschung und Entwicklung

Answer

Reduzierung der Produktionsmenge

Answer

Erhöhung der Werbebudgets

Answer

Auslagerung von Geschäftsaktivitäten

Question 3

Welcher der nachfolgenden Faktoren deutet auf ein hohes politisches Risiko hin?

Accepted Answer

Instabile Regierungsverhältnisse

Answer

Solide Wirtschaftslage

Answer

Geringes Inflationsniveau

Answer

Niedrige Staatsverschuldung

Question 4

Welche Aussage zur Diversifikation beschreibt deren Vorteile zutreffend?

Accepted Answer

Sie kann das Gesamtrisiko eines Anlageportfolios senken.

Answer

Sie garantiert eine positive Rendite.

Answer

Sie verstärkt Schwankungen im Anlageportfolio.

Question 5

Welche Einschränkung trifft auf die quantitative Risikomodellierung nicht zu?

Accepted Answer

Berücksichtigung qualitativer Faktoren

Answer

Unterstützung bei Entscheidungen

Answer

Aufzeigen potenzieller Risiken

Answer

Bereitstellung objektiver Risikomaße

Question 6

Welches der nachfolgenden Beispiele ist ein operatives Risiko?

Accepted Answer

Fehler bei der Ausführung von Transaktionen

Answer

Änderungen von Zinssätzen

Answer

Schwankungen der Rohstoffpreise

Answer

Mangel an Liquidität

Question 7

Welches ist ein primäres Ziel des Risikomanagements?

Accepted Answer

Verlustvermeidung

Answer

Erhöhung der Volatilität

Answer

Eliminierung aller Risiken

Answer

Maximierung des Gewinns

Question 8

Welche Aussage zur Risikofähigkeit ist unzutreffend?

Accepted Answer

Sie ist unbegrenzt.

Answer

Sie hängt von der Risikobereitschaft des Anlegers ab.

Answer

Sie basiert auf der finanziellen Situation des Anlegers.

Answer

Sie kann sich im Zeitverlauf verändern.

Question 9

Welches der folgenden Risiken wird allgemein als Marktrisiko eingestuft?

Accepted Answer

Kursrisiko

Answer

Liquiditätsrisiko

Answer

Technologierisiko

Answer

Personalrisiko

Question 10

Welches der folgenden Risiken ist speziell für Investitionen in Technologie relevant?

Accepted Answer

Veralterungsrisiko

Answer

Währungsrisiko

Answer

Zinsrisiko

Answer

Inflationsrisiko

Question 11

Welche der folgenden Aussagen zur Diversifikation als Risikomanagementstrategie trifft zu?

Accepted Answer

Sie reduziert das Gesamtrisiko eines Portfolios durch Investitionen in unterschiedliche Anlageklassen.

Answer

Sie ist nur für große Investitionen geeignet.

Answer

Sie eliminiert das Risiko einzelner Anlagen vollständig.

Question 12

Welches der folgenden Risiken wird als Liquiditätsrisiko eingestuft?

Accepted Answer

Die Unfähigkeit, eine Anlage zu einem fairen Preis und zeitnah zu verkaufen.

Answer

Das Risiko, dass eine Anlage nicht die erwartete Rendite erzielt.

Answer

Das Risiko, dass der Wert einer Anlage sinkt.

Question 13

Welches der folgenden Risiken wird als politisches Risiko eingestuft?

Accepted Answer

Das Risiko, dass sich die politische Situation in einem Land ändert und sich negativ auf eine Investition auswirkt.

Answer

Das Risiko, dass eine Anlage an Wert verliert.

Question 14

Welche der folgenden Aussagen zur Risikobewertung ist korrekt?

Accepted Answer

Es handelt sich um einen systematischen Prozess zur Identifizierung, Analyse und Bewertung von Risiken.

Answer

Es wird nur für große Investitionen durchgeführt.

Answer

Es berücksichtigt nur externe Faktoren.

Question 15

Welches der folgenden Risiken wird als unsystematisches Risiko eingestuft?

Accepted Answer

Ein Risiko, das spezifisch für ein bestimmtes Unternehmen ist.

Answer

Zinsrisiko

Answer

Währungsrisiko

Answer

Kursrisiko

Question 16

Was versteht man unter Diversifikationsrisiko?

Accepted Answer

Das Risiko, dass trotz Investition in verschiedene Vermögenswerte keine Risikoreduzierung erreicht wird.

Answer

Das Risiko, dass ein einzelner Vermögenswert einen erheblichen Wertverlust erleidet.

Question 17

Was ist das primäre Ziel des Risikomanagements im Kontext von Investitionen?

Accepted Answer

Minimierung des Verlustpotenzials unter Akzeptanz eines angemessenen Risikoniveaus

Answer

Eliminierung aller Risiken

Answer

Maximierung der Rendite ohne Berücksichtigung des Risikos

Question 18

Welches Finanzinstrument wird zur Absicherung gegen Währungsrisiken verwendet?

Accepted Answer

Devisentermingeschäft

Answer

Aktienfonds

Answer

Anleihen

Answer

Optionsanleihe

Question 19

Was ist ein systematisches Risiko?

Accepted Answer

Ein Risiko, das den gesamten Markt oder eine bestimmte Branche betrifft.

Answer

Ein Risiko, das durch das Verhalten des Anlegers verursacht wird.

Answer

Ein Risiko, das durch spezifische Merkmale einer Investition verursacht wird.

Question 20

Welcher der folgenden Faktoren trägt nicht zum operativen Risiko einer Investition bei?

Accepted Answer

Änderungen des Zinssatzes

Answer

Fehler von Mitarbeitern

Answer

Externe Betrugsfälle

Answer

Ineffiziente Prozesse

Question 21

Worin besteht der Unterschied zwischen Risikoaversion und Risikoneutralität?

Accepted Answer

Risikoaverse Anleger bevorzugen risikoarme Anlagen, während risikoneutrale Anleger keine Risikopräferenz haben.

Answer

Risikoaverse Anleger sind bereit, höhere Risiken für potenziell höhere Renditen einzugehen.

Question 22

**Marktrisiko** Welches Risiko entsteht durch Veränderungen von Zinssätzen, Inflation und Wechselkursen?

Accepted Answer

Marktrisiko

Answer

Technologierisiko

Answer

Operationelles Risiko

Answer

Bonitätsrisiko

Question 23

**Technologierisiko** Welches Beispiel verdeutlicht ein Technologierisiko?

Accepted Answer

Veraltete Technologie

Answer

Gesetzliche Änderungen

Answer

Wirtschaftliche Rezession

Answer

Marktschwankungen

Question 24

**Risikominimierung** Welche Methode zur Risikominimierung umfasst Investitionen in verschiedene Anlageklassen?

Accepted Answer

Diversifikation

Answer

Hedging

Answer

Risikomanagement

Question 25

**Quantifizierbares und nicht quantifizierbares Risiko** Welche Risikoart kann durch Analyse historischer Daten und Trends bestimmt werden?

Accepted Answer

Quantifizierbares Risiko

Answer

Nicht quantifizierbares Risiko

Answer

Systematisches Risiko

Answer

Unsystematisches Risiko

Question 26

**Reduzierung des Bonitätsrisikos** Welche Maßnahme kann das Bonitätsrisiko senken?

Accepted Answer

Bonitätsprüfung durchführen

Answer

Wechselkurse ändern

Answer

Zinssätze anpassen

Answer

Technologie diversifizieren

Question 27

**Länderrisiko** Welches Risiko entsteht durch politische Instabilität, Gesetzesänderungen und Währungsschwankungen?

Accepted Answer

Länderrisiko

Answer

Technologierisiko

Answer

Marktrisiko

Answer

Bonitätsrisiko

Question 28

**Risikobewertung** Welche Methode zur Risikobewertung ist subjektiv?

Accepted Answer

Expertenbefragung

Answer

Monte-Carlo-Simulation

Answer

Sensitivitätsanalyse

Answer

Historische Datenanalyse

Question 29

Welche der folgenden Optionen ist **kein** mit Marktrisiken verbundenes Risiko?

Accepted Answer

Rohstoffmangel

Answer

Zinsrisiko

Answer

Währungsrisiko

Question 30

Welche Maßnahme dient in erster Linie der Minimierung von Technologierisiken?

Accepted Answer

Regelmäßige Technologie-Updates

Answer

Hedging

Answer

Kauf von Versicherungen

Answer

Diversifizierung der Investitionen

Question 31

Welches Instrument wird zur Absicherung gegen Zinsrisiken eingesetzt?

Accepted Answer

Zinsswap

Answer

Optionsschein

Answer

Devisentermingeschäft

Question 32

Welche Aussage beschreibt das Konzept der Risikostreuung am besten?

Accepted Answer

Verteilung von Investitionen über verschiedene Anlageklassen.

Answer

Vermeidung aller Investitionen mit Risiken.

Answer

Investition in Anlagen mit niedrigem Risiko.

Question 33

Welches Risiko ist mit dem Kauf von Aktien verbunden?

Accepted Answer

Aktienkursrisiko

Answer

Währungsrisiko

Answer

Inflationsrisiko

Question 34

Welcher Faktor trägt **nicht** zur Bewertung von Technologierisiken bei?

Accepted Answer

Erfahrung des Investors

Answer

Geschwindigkeit des technologischen Wandels

Answer

Status der aktuellen Technologie

Question 35

Welcher der folgenden Vorteile ist mit der Diversifizierung verbunden?

Accepted Answer

Reduzierung des Gesamtrisikos

Answer

Erhöhung der potenziellen Rendite

Answer

Garantie positiver Renditen

Answer

Eliminierung aller Risiken

Question 36

Welche Aussage zu Investitionsrisiken ist **falsch**?

Accepted Answer

Investitionsrisiken können mit Gewissheit vorhergesagt werden.

Answer

Investitionsrisiken können die Rendite von Investitionen beeinträchtigen.

Answer

Investitionsrisiken können durch sorgfältige Planung und Verwaltung minimiert werden.

Question 37

Welche der folgenden Aussagen beschreibt korrekt das Marktrisiko?

Accepted Answer

Es ist das Risiko, dass der Wert einer Investition aufgrund allgemeiner Marktveränderungen sinkt.

Answer

Es ist das Risiko, dass eine Investition nicht den erwarteten Gewinn erzielt.

Answer

Es bezieht sich auf das Risiko der Zahlungsunfähigkeit eines Anleiheemittenten.

Question 38

Welches Instrument wird primär zur Absicherung gegen Zinsänderungsrisiken eingesetzt?

Accepted Answer

Zinsswap

Answer

Währungsswap

Answer

Aktienoption

Answer

Rohstoff-Futures

Question 39

Welcher der aufgeführten Faktoren ist ein wesentlicher Einflussfaktor auf das Liquiditätsrisiko?

Accepted Answer

Begrenzte Markttiefe

Answer

Stabile Wechselkurse

Answer

Niedrige Zinssätze

Answer

Hohe Inflationsraten

Question 40

Was ist der Hauptzweck einer Due-Diligence-Prüfung im Kontext von Investitionsrisiken?

Accepted Answer

Identifizierung potenzieller Risiken und Chancen

Answer

Bewertung des fairen Marktwertes einer Anlage

Answer

Ermittlung der finanziellen Stabilität eines Emittenten

Answer

Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen

Question 41

Welche Aussage zur Diversifikation ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie trägt zur Reduzierung des Gesamtrisikos eines Portfolios bei.

Answer

Sie garantiert positive Renditen.

Answer

Sie erhöht zwangsläufig die erwartete Rendite eines Portfolios.

Question 42

Welches Risiko wird als unsystematisches Risiko bezeichnet?

Accepted Answer

Das Risiko, das sich ausschließlich auf eine bestimmte Branche oder ein bestimmtes Unternehmen auswirkt.

Answer

Das Risiko, das mit der Inflation verbunden ist.

Answer

Das Risiko, das den gesamten Markt betrifft.

Question 43

Welcher Faktor spielt eine entscheidende Rolle bei der Bewertung des politischen Risikos?

Accepted Answer

Stabilität der Regierung

Answer

Inflationsrate

Answer

Wechselkurs

Answer

Wirtschaftswachstumsrate

Question 44

Welche der folgenden Aussagen zu ethischen Investitionen ist korrekt?

Accepted Answer

Sie berücksichtigen Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG).

Answer

Sie garantieren hohe Renditen.

Answer

Sie sind ausschließlich für Privatpersonen verfügbar.

Question 45

Was ist ein vorrangiges Ziel des Risikomanagements im Zusammenhang mit Investitionen?

Accepted Answer

Maximierung der Rendite bei gleichzeitiger Minimierung von Risiken.

Answer

Vollständige Ausschaltung aller Risiken

Answer

Erzielung der höchstmöglichen Rendite

Question 46

Welches der folgenden ist kein Beispiel für ein Marktrisiko?

Accepted Answer

Betriebsrisiko

Answer

Aktienkursrisiko

Answer

Zinsänderungsrisiko

Question 47

Welcher der folgenden Faktoren trägt zum politischen Risiko bei?

Accepted Answer

Instabilität der Regierung

Answer

Niedrige Inflationsrate

Answer

Günstiges Steuerklima

Answer

Wirtschaftswachstum

Question 48

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten das Konzept der Diversifizierung?

Accepted Answer

Investition in eine Vielzahl von Anlageklassen

Answer

Investition ausschließlich in sichere Anlagen

Answer

Missachtung des Risikos bei Investitionsentscheidungen

Answer

Konzentration auf eine einzelne Anlageklasse

Question 49

Was ist der Hauptnachteil der Verwendung von Hedge-Fonds zur Risikoreduzierung?

Accepted Answer

Hohe Gebühren und geringe Transparenz

Answer

Schutz vor Marktschwankungen

Answer

Potenzial für hohe Renditen

Question 50

Welches der folgenden ist ein Beispiel für ein operationelles Risiko?

Accepted Answer

Betrug durch Mitarbeiter

Answer

Marktschwankungen

Answer

Änderungen des politischen Umfelds

Answer

Technologische Überalterung

Question 51

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten die Rolle einer Risikomanagementstrategie?

Accepted Answer

Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Investitionsrisiken

Answer

Vorhersage zukünftiger Markttrends

Answer

Eliminierung aller Investitionsrisiken

Question 52

Was ist der Unterschied zwischen systematischem und unsystematischem Risiko?

Accepted Answer

Systematisches Risiko betrifft das gesamte Portfolio, unsystematisches Risiko betrifft einzelne Anlagen.

Answer

Systematisches Risiko betrifft einzelne Anlagen, unsystematisches Risiko betrifft das gesamte Portfolio.

Question 53

Was ist der Hauptzweck eines Stresstests in der Risikomanagement?

Accepted Answer

Bewertung der Widerstandsfähigkeit eines Portfolios unter extremen Marktbedingungen

Answer

Identifizierung neuer Anlagemöglichkeiten

Answer

Vorhersage zukünftiger Markttrends

Question 54

Welches der folgenden ist kein Technologierisiko für Investitionen?

Accepted Answer

Innovationen, die zu neuen Produkten oder Dienstleistungen führen

Answer

Obsoleszenz durch neue Technologien

Answer

Cyberangriffe auf Investitionsplattformen

Question 55

Welche der folgenden Aussagen zum Umgang mit Investitionsrisiken ist korrekt?

Accepted Answer

Diversifikation kann das Gesamtrisiko eines Anlageportfolios senken.

Answer

Hedging kann alle Investitionsrisiken vollständig eliminieren.

Answer

Assurances sind die einzige Möglichkeit, Investitionsrisiken zu managen.

Question 56

Welcher der folgenden Faktoren hat keinen Einfluss auf die Höhe des Investitionsrisikos?

Accepted Answer

Persönliche Präferenzen des Anlegers

Answer

Marktsituation

Answer

Anlagehorizont

Answer

Anlagebetrag

Question 57

Welche der folgenden Aussagen zur Risikotoleranz ist korrekt?

Accepted Answer

Sie beschreibt die maximale Risikostufe, die ein Anleger zu tragen bereit ist.

Answer

Sie beschreibt die Mindestrendite, die ein Anleger erwartet.

Answer

Sie beschreibt die erwartete Verlusttoleranz eines Anlegers.

Question 58

Welcher der folgenden Anlagetypen weist in der Regel das höchste Risiko auf?

Accepted Answer

Aktien

Answer

Immobilien

Answer

Geldmarktfonds

Answer

Festverzinsliche Wertpapiere

Question 59

Welche der folgenden Aussagen zum Liquiditätsrisiko ist korrekt?

Accepted Answer

Es ist das Risiko, dass ein Anleger seine Investition nicht rechtzeitig oder ohne erhebliche Verluste liquidieren kann.

Answer

Es ist das Risiko, dass eine Investition keine Rendite erzielt.

Answer

Es ist das Risiko, dass der Wert einer Investition schnell sinkt.

Question 60

Welcher der folgenden Faktoren erhöht das Wechselkursrisiko für eine Investition?

Accepted Answer

Politische Instabilität im Zielland

Answer

Niedrige Inflation im Zielland

Answer

Hoher Handelsüberschuss des Ziellandes

Answer

Stabile Wirtschaftslage im Zielland

Question 61

Welcher der folgenden Ansätze zur Risikoallokation berücksichtigt die individuellen Anlageziele?

Accepted Answer

Risikobasierter Ansatz

Answer

Gleichmäßiger Ansatz

Answer

Altersbasierter Ansatz

Answer

Heuristischer Ansatz

Question 62

Welches der folgenden ist ein typisches Marktrisiko für Investitionen?

Accepted Answer

Schwankungen des Aktienkurses

Answer

Kreditausfall des Emittenten

Answer

Veraltete Technologie

Answer

Fehlende Liquidität

Question 63

Welche Kennzahl misst das Risiko, dass der Emittent einer Anleihe seinen Verpflichtungen nicht nachkommen kann?

Accepted Answer

Ausfallwahrscheinlichkeit

Answer

Sharpe-Ratio

Answer

Beta-Faktor

Answer

Volatilität

Question 64

Welche Variable hat den stärksten Einfluss auf das Preisrisiko einer Anleihe?

Accepted Answer

Zinsänderungen

Answer

Inflationsrate

Answer

Wirtschaftswachstum