Versicherungsaufsicht: Aufgaben und Instrumente für Versicherungskaufleute

Question 1

Welche der folgenden Aufgaben gehört zur Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch Versicherer

Answer

Förderung des Wettbewerbs auf dem Versicherungsmarkt

Answer

Beratung von Versicherungskunden

Answer

Vermittlung von Versicherungsverträgen

Question 2

Welcher Grundsatz besagt, dass Versicherer ihr Vermögen so anlegen müssen, dass die Ansprüche der Versicherungsnehmer gewährleistet sind?

Accepted Answer

Grundsatz der Kongruenz

Answer

Grundsatz der Risikostreuung

Answer

Grundsatz der Liquidität

Answer

Grundsatz der Rentabilität

Question 3

Was ist das vorrangige Ziel der Solvabilitätsaufsicht?

Accepted Answer

Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit und Solvenz von Versicherungsunternehmen

Answer

Ermittlung des Risikopotenzials von Versicherungsunternehmen

Answer

Überprüfung der Einhaltung von Kapitalvorschriften

Answer

Stabilisierung des Versicherungsmarktes

Question 4

Welcher Bereich der Versicherungsaufsicht prüft die Finanzdaten und die Unternehmensführung von Versicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Prüfungswesen

Answer

Solvabilitätsaufsicht

Answer

Marktaufsicht

Answer

Compliance

Question 5

Was versteht man unter einer „Versicherungsaufsichtlichen Anzeige“?

Accepted Answer

Meldung bestimmter Ereignisse und Maßnahmen an die Aufsichtsbehörde

Answer

Antrag auf Erlaubnis zum Betrieb von Versicherungsgeschäften

Answer

Jahresabschluss, der der Aufsichtsbehörde vorgelegt werden muss

Answer

Prüfbericht eines Wirtschaftsprüfers

Question 6

Was ist die „Solvabilitätsverordnung“?

Accepted Answer

Europäische Richtlinie zur Vereinheitlichung der Solvabilitätsvorschriften für Versicherungsunternehmen

Answer

Deutsches Gesetz, das die Solvabilitätsanforderungen für Versicherer regelt

Answer

Verordnung der Versicherungsaufsichtsbehörde zur Kapitalausstattung von Versicherungsunternehmen

Answer

Leitfaden zur Durchführung von Solvabilitätsanalysen

Question 7

Welche der folgenden Aufgaben gehört NICHT zur Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Bestimmung der Versicherungsprämien

Answer

Überprüfung der Finanzlage von Versicherungsunternehmen

Answer

Überwachung der Geschäftstätigkeit

Answer

Schutz der Versicherungsnehmer vor Betrug

Question 8

Welches Instrument der Versicherungsaufsicht dient dazu, die Zahlungsfähigkeit von Versicherungsunternehmen zu bewerten?

Accepted Answer

Solvabilitätsprüfung

Answer

Prüfung des Geschäftsplans

Answer

Überprüfung der Versicherungsbedingungen

Answer

Prüfung vor Ort

Question 9

Welches Ziel verfolgt die Versicherungsaufsicht mit der Überwachung der Geschäftstätigkeit von Versicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Alle genannten Ziele

Answer

Schutz der Versicherungsnehmer vor unseriösen Anbietern

Answer

Sicherung eines fairen Wettbewerbs im Versicherungsmarkt

Answer

Gewährleistung der Transparenz im Versicherungsgeschäft

Question 10

Welcher Bereich fällt NICHT in den Zuständigkeitsbereich der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Bausparverträge

Answer

Lebensversicherung

Answer

Krankenversicherung

Answer

Unfallversicherung

Question 11

Was war der Hauptgrund für die Einführung der Solvabilität II-Richtlinie?

Accepted Answer

Stärkung der Finanzstabilität von Versicherungsunternehmen

Answer

Vereinfachung der Berichtspflichten

Answer

Förderung des Wettbewerbs

Answer

Verringerung des Verwaltungsaufwands

Question 12

Was ist **keine** Aufgabe der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)?

Accepted Answer

Festlegen, wie Versicherungsverträge verkauft werden dürfen

Answer

Sicherstellen, dass Versicherungsunternehmen zahlungsfähig bleiben

Answer

Neuen Versicherungsunternehmen die Geschäftstätigkeit erlauben

Question 13

Welches Ziel verfolgt die Versicherungsaufsicht primär?

Accepted Answer

Schutz der Interessen von Versicherungsnehmern und Begünstigten

Answer

Gewährleistung der Rentabilität von Versicherungsunternehmen

Answer

Förderung des Wettbewerbs im Versicherungsmarkt

Answer

Unterstützung der Entwicklung neuer Versicherungsprodukte

Question 14

Welche Aufgabe obliegt der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)?

Accepted Answer

Erteilung von Zulassungen für Versicherungsunternehmen

Answer

Überwachung von Versicherungsmaklern

Answer

Ausarbeitung von Versicherungsrichtlinien

Answer

Schlichtung von Versicherungsstreitigkeiten

Question 15

Welcher Faktor hat keinen Einfluss auf das Risikoprofil eines Versicherungsunternehmens?

Accepted Answer

Staatliche Subventionen

Answer

Art der versicherten Risiken

Answer

Größe des Versicherungsbestands

Answer

Qualifikation des Managements

Question 16

Was sind Versicherungstechnische Rückstellungen?

Accepted Answer

Mittel, die für die Erfüllung zukünftiger Leistungsverpflichtungen zurückgelegt werden

Answer

Erträge aus Versicherungsprämien

Answer

Aufwendungen für Versicherungsfälle

Answer

Kapitalreserven von Versicherungsunternehmen

Question 17

Welche Kriterien sind für die Versicherungsaufsicht bei der Bewertung der Angemessenheit von Rückstellungen maßgeblich?

Accepted Answer

Alle genannten Kriterien

Answer

Entwicklung der Schadenhäufigkeit und -höhe

Answer

Demografische Struktur des Versicherungsbestands

Answer

Zinsentwicklung

Question 18

Welcher Begriff ist ein wesentlicher Bestandteil der risikobasierten Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Bewertung der Risikotragfähigkeit von Versicherungsunternehmen

Answer

Standardisierte Regulierung für alle Unternehmen

Answer

Ausrichtung der Aufsicht auf die finanzielle Stabilität

Answer

Fokus auf die Einhaltung formaler Regeln

Question 19

Welche der folgenden Aufgaben gehört zur Versicherungsaufsicht? Nennen Sie eine konkrete Tätigkeit.

Accepted Answer

Überwachung der Solvenz von Versicherungsunternehmen durch regelmäßige Überprüfung ihrer Finanzlage

Answer

Festlegung von Prämienhöhen für verschiedene Versicherungssparten

Answer

Beratung von Versicherungsnehmern zur Auswahl geeigneter Versicherungsprodukte

Question 20

Welches Instrument der Versicherungsaufsicht dient der Beurteilung der finanziellen Stabilität von Versicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Solvenzquote (SCR)

Answer

Prüfungsplan

Answer

Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Answer

Bestandsprüfung

Question 21

Welche Behörde ist in Deutschland für die Versicherungsaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 22

Welches Ziel verfolgt die Versicherungsaufsicht im Hinblick auf Versicherungsnehmer?

Accepted Answer

Schutz vor finanziellen Verlusten durch Zahlungsunfähigkeit von Versicherungsunternehmen

Answer

Gewährleistung hoher Renditen

Answer

Verringerung von Versicherungsprämien

Answer

Verhinderung von Versicherungsbetrug

Question 23

Welche der folgenden Aussagen zur Versicherungsaufsicht ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie ist eine staatliche Aufgabe zur Regulierung des Versicherungswesens.

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf die Funktionsweise des Versicherungsmarktes.

Answer

Sie wird von privaten Organisationen durchgeführt.

Answer

Sie ist eine freiwillige Maßnahme der Versicherungsunternehmen.

Question 24

Welche rechtliche Grundlage bildet die Basis für die Versicherungsaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Answer

Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Question 25

Welches der folgenden Prinzipien ist ein wesentlicher Bestandteil der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Vorsichtsprinzip (Prudentialitätsprinzip)

Answer

Renditeprinzip

Answer

Fairnessprinzip

Question 26

Welche der folgenden Aussagen zur Solvabilitätsverordnung (SolvV) ist korrekt?

Accepted Answer

Sie ist eine europäische Richtlinie, die die Aufsicht über Versicherungsunternehmen harmonisiert.

Answer

Sie gilt ausschließlich für Lebensversicherungsunternehmen.

Answer

Sie ist ein deutsches Gesetz zur Regulierung des Versicherungswesens.

Question 27

Welche der folgenden Aufgaben fällt in den Bereich der Verhaltensaufsicht der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Vertriebswege von Versicherungsprodukten

Answer

Genehmigung von Versicherungsverträgen

Answer

Festlegung von Rechnungslegungsgrundsätzen

Answer

Prüfung der Solvenz von Versicherungsunternehmen

Question 28

Welche der folgenden Aufgaben ist ein Kernelement der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Finanzlage und des Risikomanagements von Versicherungsunternehmen

Answer

Verkauf von Versicherungsprodukten

Answer

Regulierung des Wettbewerbs im Versicherungsmarkt

Answer

Bewertung von Versicherungsschäden

Question 29

Welches Instrument der Versicherungsaufsicht dient der laufenden Überwachung der Solvenz von Versicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Solvabilitätsaufsicht

Answer

Betriebsprüfung

Answer

Genehmigung von Versicherungstarifen

Answer

Sonderprüfung

Question 30

Welche Behörde ist in Deutschland für die Versicherungsaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen

Answer

Europäische Zentralbank

Question 31

Was ist das vorrangige Ziel der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Schutz der Versicherten und Sicherung der Stabilität des Versicherungsmarktes

Answer

Förderung des Wettbewerbs im Versicherungssektor

Answer

Gewährleistung der Rentabilität von Versicherungsunternehmen

Answer

Minimierung von Versicherungsprämien

Question 32

Welche der folgenden Maßnahmen können Versicherungsaufsichtsbehörden im Rahmen von Betriebsprüfungen durchführen?

Accepted Answer

Prüfung von Buchführung und Jahresabschlüssen

Answer

Genehmigung von Versicherungsbedingungen

Answer

Vertrieb von Versicherungsprodukten

Answer

Durchführung von Schadensregulierungen

Question 33

Welcher Grundsatz ist für die Ausübung der Versicherungsaufsicht maßgeblich?

Accepted Answer

Proportionalität

Answer

Willkür

Answer

Subjektivität

Answer

Diskriminierung

Question 34

Welche der folgenden Tätigkeiten unterliegt nicht der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Reparatur von Kraftfahrzeugen

Answer

Abschluss von Versicherungsverträgen

Answer

Vertrieb von Versicherungsprodukten

Answer

Vermittlung von Versicherungsverträgen

Question 35

Welche Institution ist an der Entwicklung von europaweit gültigen Regelwerken für die Versicherungsaufsicht beteiligt?

Accepted Answer

Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 36

Welcher der folgenden Aussagen zur Solvabilitätsprüfung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie dient der Beurteilung der Finanzkraft und des Risikomanagements von Versicherungsunternehmen.

Answer

Sie ist nur für börsennotierte Versicherungsunternehmen verpflichtend.

Answer

Sie basiert auf einer rein quantitativen Analyse der Finanzdaten.

Answer

Sie wird von unabhängigen Wirtschaftsprüfern durchgeführt.

Question 37

Welche der folgenden Tätigkeiten gehört **nicht** zu den Aufgaben der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Zahlung von Versicherungsschäden

Answer

Genehmigung von neuen Versicherungsprodukten

Answer

Durchführung von Prüfungen bei Versicherungsunternehmen

Answer

Überwachung der Solvenz von Versicherungsunternehmen

Question 38

Welches Instrument der Versicherungsaufsicht bestimmt die Mindestsolvenzanforderungen für Versicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Solvency II

Answer

Versicherungsvertragsgesetz (VVG)

Answer

Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Answer

Makler- und Vermittlerverordnung (MaBV)

Question 39

Welche Abteilung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ist für die Versicherungsaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Versicherungsaufsicht

Answer

Bankenaufsicht

Answer

Wertpapieraufsicht

Answer

Kapitalmarktaufsicht

Question 40

Welches Ziel verfolgt die risikobasierte Aufsicht der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Individuelle Aufsichtsmaßnahmen basierend auf dem Risikoprofil des Versicherungsunternehmens

Answer

Verhinderung von Systemkrisen im Versicherungsmarkt

Answer

Gleichbehandlung aller Versicherungsunternehmen

Question 41

Welcher Grundsatz besagt, dass die Versicherungsaufsicht nur dann eingreift, wenn andere Maßnahmen zur Gefahrenabwehr nicht ausreichen?

Accepted Answer

Subsidiaritätsprinzip

Answer

Transparenzprinzip

Answer

Vorsichtsprinzip

Answer

Verhältnismäßigkeitsprinzip

Question 42

Welche internationale Organisation spielt eine zentrale Rolle in der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

International Association of Insurance Supervisors (IAIS)

Answer

World Bank

Answer

Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD)

Question 43

Welche Aussage zur Versicherungsaufsicht ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie trägt zur Stabilität und Sicherheit des Versicherungsmarktes bei.

Answer

Sie schränkt den Wettbewerb im Versicherungsmarkt ein.

Answer

Sie garantiert den Versicherungsschutz für alle Bürger.

Question 44

Welches Ziel verfolgt die Transparenz der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Vertrauensstärkung im Versicherungsmarkt

Answer

Schutz der Versicherungsnehmer vor Betrug

Answer

Reduzierung des Verwaltungsaufwands

Question 45

Welche Behörde ist in Deutschland für die Durchführung der Versicherungsaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundeskartellamt

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 46

Zu den Aufgaben der Versicherungsaufsicht gehört es unter anderem:

Accepted Answer

Überwachung der Finanzlage von Versicherungsunternehmen

Answer

Beilegung von Streitigkeiten zwischen Versicherern und Versicherungsnehmern

Answer

Förderung des Wettbewerbs in der Versicherungswirtschaft

Question 47

Welches Instrument nutzt die Versicherungsaufsicht, um die Solvabilität (Zahlungsfähigkeit) von Versicherungsunternehmen zu beurteilen?

Accepted Answer

Solvency II

Answer

IFRS 17

Answer

Basel III

Answer

SEPA

Question 48

Welcher der folgenden Aussagen zur Versicherungsaufsicht ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie zielt auf den Schutz der Versicherungsnehmer ab

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf die Produktgestaltung der Versicherungsunternehmen

Answer

Sie kann erst bei Insolvenz eines Versicherungsunternehmens eingreifen

Answer

Sie ist ausschließlich auf große Versicherungsunternehmen ausgerichtet

Question 49

Welche der folgenden Maßnahmen trägt zur Stärkung der Eigenmittelbasis von Versicherungsunternehmen bei?

Accepted Answer

Kapitalerhöhung

Answer

Reduzierung der Rücklagen

Answer

Ausgliederung von Tochtergesellschaften

Question 50

Welche der folgenden Kennzahlen wird von der Versicherungsaufsicht zur Bewertung der versicherungstechnischen Risiken verwendet?

Accepted Answer

Combined Ratio

Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Schaden-Kosten-Quote

Answer

Verschuldungsgrad

Question 51

Welche der folgenden Aussagen zum Verhältnis zwischen Versicherungsaufsicht und Versicherungsunternehmen ist korrekt?

Accepted Answer

Es ist von gegenseitigem Austausch und Zusammenarbeit geprägt

Answer

Die Versicherungsunternehmen sind der Aufsicht gegenüber nicht verpflichtet

Answer

Die Versicherungsaufsicht hat immer das letzte Wort

Question 52

In welchem Fall kann die Versicherungsaufsicht eine vorläufige Insolvenzverwaltung anordnen?

Accepted Answer

Wenn Zahlungsunfähigkeit droht

Answer

Wenn die Combined Ratio zu hoch ist

Answer

Wenn das Unternehmen zu viele Schadensfälle hat

Answer

Wenn die Eigenmittelquote zu niedrig ist

Question 53

Welches Instrument der Versicherungsaufsicht zielt darauf ab, die Solvenz von Versicherungsunternehmen zu gewährleisten?

Accepted Answer

Solvabilitätsaufsicht

Answer

Versicherungsvertragsgesetz

Answer

Prudentialaufsicht

Answer

Geschäftsplanprüfung

Question 54

Welche Behörde übt in Deutschland grundsätzlich die Versicherungsaufsicht aus?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 55

Was ist das Ziel der risikobasierten Aufsicht?

Accepted Answer

Anpassung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen an das Risikoprofil von Versicherungsunternehmen

Answer

Reduzierung des Verwaltungsaufwands

Answer

Vereinfachung der Aufsichtsprozesse

Question 56

Welches europäische Gremium ist für die Harmonisierung der Versicherungsaufsicht innerhalb der EU zuständig?

Accepted Answer

Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA)

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 57

Welches der folgenden Dokumente ist die Rechtsgrundlage für die Versicherungsaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Answer

Solvabilitätsverordnung (SolvV)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Answer

Versicherungsvertragsgesetz (VVG)

Question 58

Welche der folgenden Aufgaben gehört NICHT zu den Kernaufgaben der Versicherungsaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Festlegung der Prämienhöhe für Versicherungspolicen

Answer

Sicherung der Transparenz und des Verbraucherschutzes im Versicherungsmarkt

Answer

Überwachung der Solvenz von Versicherungsunternehmen

Question 59

Welche Aufsichtsbehörde ist in Deutschland für die Regulierung des Versicherungsmarktes zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 60

Welche der folgenden Maßnahmen gehört NICHT zu den Instrumenten der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Festlegung der Versicherungsprämien

Answer

Anordnungen zur Verbesserung der Solvenz

Answer

Prüfungen von Versicherungsunternehmen

Question 61

Was bedeutet "Solvenz" im Kontext der Versicherungsaufsicht?

Accepted Answer

Die Fähigkeit eines Versicherungsunternehmens, seinen finanziellen Verpflichtungen gegenüber den Versicherten nachzukommen

Answer

Die Fähigkeit eines Versicherungsunternehmens, hohe Gewinne zu erzielen

Question 62

Welches Ziel verfolgt die Solvenz II-Richtlinie der Europäischen Union?

Accepted Answer

Sicherung der finanziellen Stabilität von Versicherungsunternehmen in Europa

Answer

Harmonisierung der Versicherungsbedingungen in allen EU-Mitgliedsstaaten

Answer

Steuerung der Versicherungsprämien in der EU

Question 63

Welche Bedeutung hat die Versicherungsaufsicht für den Schutz der Verbraucher?

Accepted Answer

Die Aufsicht sorgt für Transparenz und Fairness im Versicherungsmarkt und schützt die Verbraucher vor Missbräuchen.

Answer

Die Aufsicht bestimmt die Prämienhöhe, um die Verbraucher zu schützen.

Question 64

Welche der folgenden Aussagen über die Versicherungsaufsicht ist FALSCH?

Accepted Answer

Die Aufsicht legt die Versicherungsprämien für alle Versicherungsarten fest.

Answer

Die Aufsicht sorgt für die Einhaltung von Verbraucherschutzbestimmungen.

Answer

Die Aufsicht überwacht die Finanzlage der Versicherungsunternehmen.