Bankenregulierung: Online-Quiz für Bankbetriebslehre

Question 1

Welcher Basel-Akkord führte erstmals Mindestkapitalanforderungen für Banken ein?

Accepted Answer

Basel I

Answer

Basel II

Answer

Basel III

Question 2

Welches deutsche Gesetz schützt die Einlagen bei Banken?

Accepted Answer

Einlagensicherungsgesetz

Answer

Bankenaufsichtsgesetz

Answer

Kreditwesengesetz

Answer

Geldwäschegesetz

Question 3

Welche Hauptaufgabe hat die Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilität des Finanzsystems und Schutz der Verbraucher

Answer

Überwachung der Geldpolitik der EZB

Answer

Durchsetzung von Steuergesetzen für Banken

Question 4

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient der gezielten Überprüfung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch Banken?

Accepted Answer

Sonderprüfung

Answer

Stresstest

Answer

Bilanzprüfung

Question 5

Welches Basel-Abkommen führte als erstes verbindliche Kapitalanforderungen für Banken ein?

Accepted Answer

Basel I

Answer

Basel II

Answer

Basel III

Answer

Basel IV

Question 6

Welche Institution ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW)

Answer

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK)

Question 7

Nennen Sie das primäre Ziel des Geldwäschegesetzes.

Accepted Answer

Unterbindung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäscheaktivitäten

Answer

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung

Answer

Stärkung des öffentlichen Vertrauens in das Bankwesen

Answer

Verbesserung des Kundenservice

Question 8

Welcher Begriff beschreibt den Zustand einer Bank, die ihre regulatorischen Kapitalanforderungen nicht erfüllt?

Accepted Answer

Unterkapitalisierung

Answer

Überkapitalisierung

Answer

Liquiditätskrise

Answer

Solvenzproblem

Question 9

Welches Dokument spielt eine zentrale Rolle bei der Geldwäscheprävention in Banken?

Accepted Answer

Alle genannten Dokumente

Answer

Geldwäschegesetz

Answer

Know-Your-Customer-Richtlinie

Answer

Sanktionsliste

Question 10

Nennen Sie ein typisches Merkmal einer Geldwäschetransaktion.

Accepted Answer

Alle genannten Merkmale

Answer

Hohe Transaktionsbeträge

Answer

Verworrene Transaktionswege

Answer

Fehlende wirtschaftliche Begründung

Question 11

Welche Institution ist in Deutschland für die Bankenaufsicht verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Answer

Europäische Zentralbank

Question 12

Was ist der wesentliche Unterschied zwischen Eigenkapital und Fremdkapital in der Bilanz einer Bank?

Accepted Answer

Eigenkapital gehört den Eigentümern der Bank, während Fremdkapital von externen Investoren stammt.

Answer

Fremdkapital gehört den Eigentümern der Bank, während Eigenkapital von externen Investoren stammt.

Answer

Eigenkapital ist langfristig, während Fremdkapital kurzfristig ist.

Answer

Es gibt keinen Unterschied zwischen Eigenkapital und Fremdkapital.

Question 13

Welche Finanzkennzahl wird üblicherweise zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit einer Bank herangezogen?

Accepted Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Verschuldungsgrad

Answer

Liquiditätsgrad

Answer

Rentabilitätsgrad

Question 14

Was ist der Hauptzweck der Einlagensicherung?

Accepted Answer

Schutz der Kundeneinlagen im Falle einer Bankeninsolvenz

Answer

Kreditvergabe an Banken

Answer

Regulierung von Bankgebühren

Answer

Überwachung der Geldwäsche

Question 15

Was ist der Hauptunterschied zwischen einem Kreditrisiko und einem Marktrisiko?

Accepted Answer

Ein Kreditrisiko entsteht aus der Nichterfüllung von Zahlungsverpflichtungen, während ein Marktrisiko aus ungünstigen Marktpreisentwicklungen resultiert.

Answer

Ein Marktrisiko entsteht aus der Nichterfüllung von Zahlungsverpflichtungen, während ein Kreditrisiko aus ungünstigen Marktpreisentwicklungen resultiert.

Answer

Ein Kreditrisiko ist ein kurzfristiges Risiko, während ein Marktrisiko ein langfristiges Risiko ist.

Answer

Kredit- und Marktrisiken sind identisch.

Question 16

Welche der folgenden Aussagen beschreibt einen Vorteil der Regulierung im Bankwesen?

Accepted Answer

Verringerung von Risiken und Erhöhung der Stabilität

Answer

Erhöhte Gewinne für Banken

Answer

Verringerte Transparenz und Kontrolle

Question 17

Welche Behörde ist in Deutschland für die Aufsicht über Kreditinstitute zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesanstalt für Finanzmärkte

Question 18

Welches Element ist zentraler Bestandteil der Basel-Akkorde?

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderungen

Answer

Einlagensicherung

Answer

Regulierung von Investmentbanken

Answer

Geldwäscheprävention

Question 19

Was ist das vorrangige Ziel von Geldwäschepräventionsmaßnahmen in Banken?

Accepted Answer

Illegale Aktivitäten im Finanzsektor unterbinden

Answer

Terrorismusfinanzierung verhindern

Answer

Steuerhinterziehung aufdecken

Answer

Ruf des Bankensektors schützen

Question 20

Was ist die allgemein anerkannte Definition für "Shadow Banking"?

Accepted Answer

Finanzdienstleistungen außerhalb des traditionellen Bankensystems

Answer

Illegale Bankgeschäfte

Answer

Alternative Finanzierungsformen

Answer

Kreditvergabe durch Nichtbanken

Question 21

Welche Behörde ist in Deutschland für die Überwachung von Banken verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium der Finanzen (BMF)

Question 22

Nennen Sie den Hauptunterschied zwischen Basel-Akkord I und Basel-Akkord II.

Accepted Answer

Basel I nutzt pauschale Eigenkapitalquoten, während Basel II eine risikobasierte Kapitalunterlegung einführt.

Answer

Basel II ist strenger als Basel I.

Answer

Basel I berücksichtigt operationelle Risiken, Basel II nicht.

Answer

Basel II gilt nur für Großbanken.

Question 23

Welche Aufgabe beschreibt die Rolle der Internen Revision in Banken am besten?

Accepted Answer

Überprüfung der Einhaltung von Gesetzen und internen Regeln sowie Bewertung der Wirksamkeit interner Kontrollen und Prozesse

Answer

Durchführung von Risikoanalysen und Beratung zum Risikomanagement

Answer

Leitung der Entwicklung und Umsetzung interner Kontrollen

Answer

Bereitstellung von Buchhaltungsdienstleistungen und Unterstützung bei der Rechnungslegung

Question 24

Welche Rechtsvorschrift bildet die Grundlage für die Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Geldwäschegesetz (GwG)

Answer

Gesetz über das Kreditwesen (KWG)

Answer

Gesetz zur Stärkung des Finanzmarktes (Finanzmarktstärkungsgesetz, FMStG)

Question 25

Welches Basel-Abkommen führte zuerst verbindliche Mindestkapitalanforderungen für Banken ein?

Accepted Answer

Basel I

Answer

Basel III

Answer

Basel IV

Answer

Basel II

Question 26

Welches ist das vorrangige Ziel der Geldwäscheprävention im Bankwesen?

Accepted Answer

Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für kriminelle Zwecke

Answer

Schutz der Kundendaten

Answer

Maximierung des Bankgewinns

Question 27

Was ist eine aufsichtliche Maßnahme?

Accepted Answer

Von der Aufsichtsbehörde ergriffene Intervention zur Minderung von Risiken

Answer

Eine freiwillige Selbstverpflichtung der Banken

Answer

Eine rechtliche Verpflichtung für Banken

Question 28

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 29

Welche internationale Organisation ist federführend bei der Entwicklung der Basel-Abkommen?

Accepted Answer

Basler Ausschuss für Bankenaufsicht

Answer

Europäische Bankaufsichtsbehörde (EBA)

Answer

Internationaler Währungsfonds (IWF)

Answer

Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD)

Question 30

Welche internationale Organisation ist für die Bekämpfung von Geldwäsche zuständig?

Accepted Answer

Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF)

Answer

Internationale Organisation für Normung (ISO)

Answer

Europäische Union (EU)

Question 31

Welches europäische Regelwerk regelt die Anforderungen an das Eigenkapital von Banken im Rahmen von Basel III?

Accepted Answer

Eigenkapitalrichtlinie (CRD IV)

Answer

MiFID II

Answer

Solvency II

Answer

GDPR

Question 32

Welche deutsche Behörde ist für die laufende Aufsicht über Banken und Finanzdienstleister zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 33

Welches ist das primäre Ziel der Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität

Answer

Reduzierung des Kreditrisikos

Answer

Sicherung der Stabilität des Finanzsystems

Question 34

Was ist das vorrangige Ziel des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Harmonisierung der Eigenkapitalanforderungen für Banken weltweit

Answer

Förderung des internationalen Zahlungsverkehrs

Answer

Überwachung der Zentralbanken

Question 35

Welche der folgenden Maßnahmen ist ein Bestandteil des Drei-Säulen-Ansatzes der Bankenregulierung?

Accepted Answer

Mindestanforderungen an das Eigenkapital

Answer

Begrenzung der Anzahl von Filialen

Answer

Einführung einer Sonderabgabe für Banken

Answer

Verbot der Kreditvergabe an Privatpersonen

Question 36

Was ist das primäre Ziel der präventiven Geldwäscheaufsicht?

Accepted Answer

Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Answer

Aufdeckung und Verfolgung von Geldwäschedelikten.

Answer

Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen.

Question 37

Welche Maßnahme stellt ein aufsichtsrechtliches Instrument der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) dar?

Accepted Answer

Auflagen zur Geschäftsführung.

Answer

Polizeilicher Zwang.

Answer

Strafanzeigen.

Answer

Steuerfahndung.

Question 38

Nennen Sie die Hauptaufgabe des Mindestreservesystems.

Accepted Answer

Steuerung der Geldmenge.

Answer

Stärkung der Eigenkapitalsituation von Banken.

Answer

Bekämpfung von Geldwäsche.

Question 39

Welchen Zweck erfüllt die Liquiditätsdeckungsquote (LCR)?

Accepted Answer

Sicherstellung, dass Banken kurzfristige Liquiditätsrisiken bewältigen können.

Answer

Maßnahme zur Vermeidung von Kreditrisiken.

Answer

Festlegung durch die BaFin.

Question 40

Was ist das vorrangige Ziel der Anlegerschutzrichtlinie MiFID II?

Accepted Answer

Stärkung des Anlegerschutzes und Erhöhung der Transparenz im Finanzdienstleistungssektor.

Answer

Verringerung des bürokratischen Aufwands für Banken.

Answer

Bekämpfung von Finanzkriminalität.

Question 41

Welche der folgenden Aufgaben fällt in den Verantwortungsbereich der Deutschen Bundesbank?

Accepted Answer

Ausgabe von Bargeld.

Answer

Überwachung der Einhaltung des Geldwäschegesetzes.

Answer

Aufsicht über Versicherungsunternehmen.

Question 42

Nennen Sie ein Instrument zur Stabilisierung des Finanzsystems.

Accepted Answer

Bail-in.

Answer

Insolvenzverfahren.

Answer

Strafanzeige.

Answer

Liquidation.

Question 43

Definieren Sie die Kernaufgabe der Bankaufsicht.

Accepted Answer

Überwachung und Regulierung von Banken zur Gewährleistung der Stabilität und des Vertrauens in das Finanzsystem.

Answer

Unterstützung von Banken bei der Gewinnmaximierung.

Question 44

Welches Gesetz regelt die Aufsicht über Kreditinstitute in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Geldwäschegesetz (GwG)

Answer

Institutsvergütungsverordnung (InstitutsVergV)

Answer

Bankenaufsichtsgesetz (BAUG)

Question 45

Was ist das primäre Ziel des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Verbesserung der Finanzstabilität durch Festlegung internationaler Standards für Bankenregulierung

Answer

Bereitstellung von Ausbildungsprogrammen für Bankangestellte

Answer

Betrugsbekämpfung im Bankensektor

Answer

Förderung des Wettbewerbs unter Banken

Question 46

Welche der folgenden Basel III-Maßnahmen zielt darauf ab, die Kreditvergabefähigkeit von Banken zu gewährleisten?

Accepted Answer

Liquiditätsdeckungsquote (LCR)

Answer

Verschuldungsquote

Answer

Anforderungen an das Kernkapital (Tier 1)

Answer

Eigenkapitalquote

Question 47

Welche Behörde ist in Deutschland für die Überwachung der Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Vorschriften im Bankwesen verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Zollkriminalamt (ZKA)

Answer

Bundeskriminalamt (BKA)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 48

Was ist eine wesentliche Aufgabe der internen Revision im Hinblick auf die Einhaltung von Vorschriften im Bankwesen?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher, regulatorischer und interner Richtlinien

Answer

Erstellung von Jahresabschlüssen

Answer

Durchführung von Risikobewertungen

Question 49

Was ist das Ziel der Säule III der Basel-Akkorde?

Accepted Answer

Verbesserung der Marktdisziplin durch Offenlegung von Informationen über die Finanzlage und die Risikoprofile von Banken

Answer

Schaffung eines einheitlichen Meldesystems für Banken

Answer

Förderung der Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden

Answer

Festlegung von Mindestanforderungen an die Eigenkapitalausstattung

Question 50

Welches Gesetz bildet die rechtliche Grundlage für die Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Answer

Insolvenzordnung (InsO)

Answer

Allgemeines Verwaltungsgesetz (VwVfG)

Question 51

Welches war das primäre Ziel des Baseler Akkords I?

Accepted Answer

Einführung eines einheitlichen Mindestkapitalanforderungsrahmens für Banken

Answer

Beschränkung von Finanzinnovationen

Answer

Regulierung des risikogewichteten Eigenkapitals

Question 52

Welches der folgenden Instrumente ist eine wesentliche Säule der Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Know-Your-Customer-Prinzip

Answer

Basel III

Answer

Abwicklungsmechanismus

Answer

Stresstest

Question 53

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 54

Welcher der folgenden Aspekte gehört zu den Hauptzielen der Bankenregulierung?

Accepted Answer

Schutz der Einleger und Gläubiger

Answer

Förderung des Wirtschaftswachstums

Answer

Erhöhung des Risikos im Bankensystem

Answer

Reduzierung des Wettbewerbs im Bankensektor

Question 55

Welches Verfahren wird zur Überwachung der Einhaltung von Geldwäschevorschriften eingesetzt?

Accepted Answer

Transaktionsüberwachung

Answer

Asset-Liability-Management

Answer

Stresstest

Answer

Bilanzanalyse

Question 56

Welche Aussage zur Bankenaufsicht ist unzutreffend?

Accepted Answer

Sie wird ausschließlich auf nationaler Ebene geregelt.

Answer

Sie wird von unabhängigen Behörden durchgeführt.

Answer

Sie umfasst die Prüfung der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten.

Answer

Sie dient dem Schutz des Finanzsystems.

Question 57

Welches Dokument ist im Rahmen der Geldwäscheprävention von Banken zu erstellen?

Accepted Answer

Geldwäsche-Risikoanalyse

Answer

Bonitätsprüfung

Answer

Stresstest-Report

Answer

Jahresabschluss

Question 58

Welche Institution unterliegt nicht der Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Versicherungsgesellschaft

Answer

Genossenschaftsbank

Answer

Sparkasse

Answer

Bank AG

Question 59

**Welche der folgenden Aussagen zur Bankenaufsicht trifft zu?**

Accepted Answer

Die Bankenaufsicht überwacht die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und gewährleistet die Stabilität des Finanzsystems.

Answer

Die Bankenaufsicht ist für die Insolvenzabwicklung von Banken verantwortlich.

Answer

Die Bankenaufsicht erteilt Banklizenzen.

Question 60

**Welches der folgenden Geldwäschepräventionsinstrumente basiert auf einer Risikobewertung?**

Accepted Answer

Know-your-customer-Prinzip

Answer

Bargeldgrenzwert

Answer

Meldepflicht bei Verdachtsfällen

Answer

Transaktionsüberwachung

Question 61

**Welche der folgenden Aufgaben übernimmt die BaFin?**

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch Banken

Answer

Förderung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs

Answer

Einlagensicherung

Question 62

**Welche der folgenden Maßnahmen dient der Stabilisierung des Finanzsystems in Krisenzeiten?**

Accepted Answer

Bereitstellung von Liquidität durch die Zentralbank

Answer

Herabsetzung der Zinssätze

Answer

Steuererhöhungen

Question 63

**Welche der folgenden Aussagen zur Geldwäsche ist richtig?**

Accepted Answer

Geldwäsche ist der Versuch, die Herkunft illegal erwirtschafteter Gelder zu verschleiern.

Answer

Geldwäsche ist ein geringfügiges Vergehen.

Answer

Geldwäsche ist nur im Zusammenhang mit Drogenhandel von Bedeutung.

Question 64

**Welche der folgenden Vorschriften regelt den Wertpapierhandel?**

Accepted Answer

Wertpapierhandelsgesetz

Answer

Makler- und Bauträgerverordnung

Answer

Kreditwesengesetz

Answer

Einlagensicherungsgesetz