Bankenaufsicht: Aufgaben und Instrumente für Bankkauffrauen

Question 1

Welche der folgenden Maßnahmen ist KEINE präventive Maßnahme der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Sanierungsanordnungen

Answer

Regelmäßige Prüfungen

Answer

Dokumentationspflichten

Answer

Veröffentlichung von Prüfungsberichten

Question 2

Welche der folgenden Aussagen fasst das Ziel der Bankenaufsicht zutreffend zusammen?

Accepted Answer

Sicherung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Ausschließliche Durchführung durch die Bundesbank

Answer

Verzicht auf aufsichtsrechtliche Instrumente

Answer

Fehlende präventive Funktion

Question 3

Welche der folgenden Aufgaben fällt in den Zuständigkeitsbereich der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen

Answer

Sanierung bankrotter Kreditinstitute

Answer

Gewährung von Krediten an Banken

Answer

Festlegung von Leitzinsen

Question 4

Welche Behörde ist in Deutschland primär für die Bankenaufsicht verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 5

Welches aufsichtsrechtliche Instrument zielt darauf ab, die Eigenkapitalausstattung von Banken zu gewährleisten?

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderungen

Answer

Meldewesen

Answer

Säule-3-Offenlegung

Answer

Stresstest

Question 6

Welche der folgenden Aussagen zur Säule-3-Offenlegung ist korrekt?

Accepted Answer

Veröffentlichung von Informationen zur Risikolage von Banken

Answer

Rechtliche Verbindlichkeit

Answer

Durchführung durch die BaFin

Answer

Ersatz für Mindestkapitalanforderungen

Question 7

Was ist das primäre Ziel einer Sanierung im Rahmen der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilisierung der betroffenen Bank

Answer

Abwicklung der Bank

Answer

Strafverfolgung der Bankleitung

Answer

Rückzahlung von Kundeneinlagen

Question 8

Welches ist das primäre Ziel der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Sicherung der Finanzstabilität und des Vertrauens in das Finanzsystem

Answer

Gewährleistung der Rentabilität von Banken

Answer

Schutz der Einlegergelder

Answer

Förderung des Wettbewerbs im Bankensektor

Question 9

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 10

Welches Prinzip liegt der Basel-III-Regulierung zugrunde?

Accepted Answer

Risk-Based-Approach

Answer

Compliance-Based-Approach

Answer

Principles-Based-Approach

Answer

Timely-Intervention-Approach

Question 11

Welche Aufgabe hat die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA)?

Accepted Answer

Alle genannten Aufgaben

Answer

Entwicklung eines einheitlichen Regelwerks für Banken in der EU

Answer

Überwachung und Bewertung des europäischen Bankensektors

Answer

Durchführung von Stresstests bei Banken

Question 12

Was ist das Ziel einer Prüfung nach §44 KWG?

Accepted Answer

Alle genannten Prüfungsziele

Answer

Prüfung der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung

Answer

Prüfung der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Answer

Prüfung der wirtschaftlichen Lage der Bank

Question 13

Was ist ein Frühwarnsystem im Rahmen der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

System zur frühzeitigen Erkennung von Risiken in Banken

Answer

System zur Meldung von Verstößen gegen aufsichtsrechtliche Vorschriften

Answer

System zur Identifizierung von systemrelevanten Banken

Answer

System zur Bewertung der Qualität der Bankführung

Question 14

Welche Auswirkung hat eine Erhöhung der Eigenkapitalanforderungen auf die Kreditvergabe einer Bank?

Accepted Answer

Die Kreditvergabe wird in der Regel eingeschränkt

Answer

Die Kreditvergabe wird ausgeweitet

Answer

Die Kreditvergabe bleibt unverändert

Answer

Die Kreditvergabe wird riskanter

Question 15

Welche Institution ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 16

Welches Instrument der Bankenaufsicht zielt darauf ab, die finanzielle Widerstandskraft der Banken zu erhöhen?

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderungen

Answer

Liquiditätsvorschriften

Answer

Großkreditobergrenzen

Question 17

Welche Maßnahme kann die Bankenaufsicht zur Stärkung der Finanzstabilität ergreifen?

Accepted Answer

Erhöhung der Mindestkapitalanforderungen

Answer

Senkung der Zinsen

Answer

Emission von Staatsanleihen

Question 18

Welches Aufsichtsprinzip besagt, dass die Aufsicht angemessen und verhältnismäßig zu den Risiken der Bank sein sollte?

Accepted Answer

Prinzip der Verhältnismäßigkeit

Answer

Prinzip der Risikogerechtigkeit

Answer

Prinzip der Vorsicht

Question 19

Welche Aufgabe hat die Deutsche Bundesbank in der Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Sie ist für die Aufsicht über große Banken und Sparkassen zuständig.

Answer

Sie ist die alleinige Aufsichtsbehörde für alle Banken.

Answer

Sie ist für die Aufsicht über Genossenschaftsbanken und Bausparkassen zuständig.

Answer

Sie ist für die Aufsicht über die Deutsche Bundesbank selbst zuständig.

Question 20

Welche nachhaltigen Auswirkungen hatte die Finanzkrise von 2008 auf die Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Erhöhte Eigenkapitalanforderungen

Accepted Answer

Erweiterte Befugnisse der Aufsichtsbehörden

Answer

Abschaffung der Bankenaufsicht

Question 21

Welche drei Kernelemente bilden die Grundlage des **Baseler Akkords**?

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderung, Eigenkapitalquote, Aufsichtsprüfung

Answer

Einlagensicherung, Liquiditätsquote, Stresstest

Answer

Risikobewertung, Aufsichtsberichterstattung, Geldwäscheprävention

Answer

Insolvenzschutz, Sanierungsplan, Einlagensicherung

Question 22

Wie hat die Digitalisierung die Aufgaben der Bankenaufsicht beeinflusst?

Accepted Answer

Sie sind komplexer geworden.

Answer

Sie sind weniger wichtig geworden.

Answer

Sie haben sich nicht verändert.

Answer

Sie sind einfacher geworden.

Question 23

Welche Behörde ist auf europäischer Ebene für die Überwachung von Banken zuständig?

Accepted Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Kommission

Answer

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ)

Question 24

Welches der folgenden Ziele verfolgt die Bankenaufsicht nicht?

Accepted Answer

Förderung von Innovationen im Bankensektor

Answer

Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Schutz der Einleger und Anleger

Answer

Wahrung der Integrität des Finanzmarktes

Question 25

Welche der folgenden Aufsichtsbehörden ist für die Überwachung von Kreditinstituten in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

BaFin

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Question 26

Welche der folgenden Maßnahmen gehört nicht zu den aufsichtsrechtlichen Instrumenten der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Zinsregulierung

Answer

Mindestkapitalanforderungen

Answer

Liquiditätsvorschriften

Answer

Stresstests

Question 27

Was ist der Zweck des Einlagensicherungsfonds?

Accepted Answer

Schutz der Einlagen von Bankkunden im Falle einer Insolvenz der Bank

Answer

Sicherung der Liquidität von Banken

Answer

Verhinderung von Bankenkrisen

Answer

Förderung des Wettbewerbs im Bankensektor

Question 28

Welche der folgenden Aussagen zur Bankenaufsicht ist richtig?

Accepted Answer

Die Bankenaufsicht kann Aufsichtsmaßnahmen gegen Institute verhängen, die gegen aufsichtsrechtliche Vorschriften verstoßen.

Answer

Die Bankenaufsicht zielt darauf ab, das gesamte Finanzsystem zu regulieren.

Answer

Die Bankenaufsicht ist ausschließlich auf Großbanken ausgerichtet.

Answer

Die Bankenaufsicht ist ein freiwilliges System.

Question 29

Welche der folgenden Aufgaben gehört nicht zur BaFin?

Accepted Answer

Ausgabe von Wertpapieren

Answer

Überwachung von Kreditinstituten

Answer

Regulierung des Zahlungsverkehrs

Answer

Bekämpfung von Geldwäsche

Question 30

Welche der folgenden Maßnahmen kann die Bankenaufsicht ergreifen, um die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten?

Accepted Answer

Erhöhung der Kapitalanforderungen

Answer

Senkung des Leitzinses

Answer

Förderung von Fusionen zwischen Banken

Answer

Aussetzung der Dividendenzahlungen

Question 31

Welche der folgenden Aussagen zur Eigenkapitalunterlegung ist falsch?

Accepted Answer

Sie ist für alle Institute gleich hoch.

Answer

Sie dient der Absorbierung von Verlusten.

Answer

Sie wird in Prozent des Gesamtrisikobetrags berechnet.

Answer

Sie wird von der Bankenaufsicht festgelegt.

Question 32

Welche der folgenden Maßnahmen dient der Eindämmung systemischer Risiken im Finanzsystem?

Accepted Answer

Alle der genannten Maßnahmen

Answer

Resolvenzplanung

Answer

Stresstests

Answer

Einrichtung eines Zentralen Kreditregisters

Question 33

Welche der folgenden Maßnahmen der Bankenaufsicht können dazu beitragen, Finanzkrisen zu verhindern?

Accepted Answer

Regelmäßige Bankenprüfungen und Risikoanalysen

Accepted Answer

Vorschriften für eine angemessene Kapitalausstattung von Banken

Answer

Strafverfolgung von Bankmanagern bei Fehlverhalten

Question 34

Nenne ein Hauptziel der Bankenaufsicht.

Accepted Answer

Stabilität des Finanzsystems gewährleisten

Answer

Kreditvergabe an Unternehmen fördern

Answer

Steuereinnahmen generieren

Question 35

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 36

Was bezweckt die Eigenkapitalquote?

Accepted Answer

Stärkung der Widerstandsfähigkeit von Banken gegen Verluste

Answer

Sicherung von Kundeneinlagen

Answer

Begrenzung der Kreditvergabe

Question 37

Welche Aussage zur Liquiditätsaufsicht ist zutreffend?

Accepted Answer

Überwachung der Fähigkeit von Banken, Zahlungsverpflichtungen zu erfüllen

Answer

Sicherstellung ausreichender Barreserven

Answer

Prüfung der Kreditwürdigkeit von Bankkunden

Question 38

Was ist der Sinn eines Stresstests?

Accepted Answer

Simulation der Widerstandsfähigkeit von Banken in Krisensituationen

Answer

Beurteilung der Rentabilität von Unternehmen

Answer

Vorhersage von Inflation

Question 39

Welches Ziel verfolgt die Bankenunion?

Accepted Answer

Schaffung eines einheitlichen Aufsichtsrahmens für Banken in der Eurozone

Answer

Einführung einer gemeinsamen europäischen Währung

Answer

Senkung der Zinsen für Kreditnehmer

Question 40

Was ist der Zweck der europäischen Einlagensicherung?

Accepted Answer

Sicherung von Kundeneinlagen bis zu einer bestimmten Höhe

Answer

Übernahme notleidender Bankkredite

Answer

Abwicklung insolventer Banken

Question 41

Was ermöglicht der Abwicklungsmechanismus für Banken?

Accepted Answer

Geordnete Abwicklung insolventer Banken

Answer

Verstaatlichung von Banken

Answer

Zwangsfusion von Banken

Question 42

Welche Aufgabe hat die Konsolidierungsaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Risiken aus Verflechtungen von Finanzinstituten

Answer

Regulierung der Kreditvergabe an Privatkunden

Answer

Begrenzung des Risikoprofils von Banken

Question 43

Welche der folgenden Aufgaben gehört NICHT zu den Hauptzielen der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Erzielung hoher Gewinne für Banken

Answer

Sicherung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Schutz der Einlegerinnen und Einleger

Answer

Verhinderung von Finanzkrisen

Question 44

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht verantwortlich?

Accepted Answer

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)

Answer

IWF (Internationaler Währungsfonds)

Answer

BdB (Bundesverband deutscher Banken)

Answer

EZB (Europäische Zentralbank)

Question 45

Welches Aufsichtsinstrument dient der Sicherstellung einer angemessenen Eigenkapitalausstattung von Banken?

Accepted Answer

Kapitaladäquanzrichtlinie (CRR)

Answer

Liquiditätsverordnung (LCR)

Answer

Einlagensicherungsfonds

Answer

Stresstest

Question 46

Welche Liquiditätskennzahl gibt an, wie viel liquide Mittel eine Bank innerhalb eines Monats (30 Tage) aufbringen kann?

Accepted Answer

LCR (Liquidity Coverage Ratio)

Answer

NSFR (Net Stable Funding Ratio)

Answer

M2 (Geldmenge 2)

Answer

MFI (Monetary Financial Institutions)

Question 47

Was ist der primäre Zweck des Einlagensicherungsfonds?

Accepted Answer

Schutz von Einlagen bis zu einer bestimmten Höhe im Falle einer Bankeninsolvenz

Answer

Gewährung von Krediten an Unternehmen

Answer

Regulierung der Kreditvergabe

Question 48

Welche der folgenden Maßnahmen kann die Bankenaufsicht ergreifen, wenn eine Bank gegen Aufsichtsanforderungen verstößt?

Accepted Answer

Auflagen erteilen

Answer

Steuern erhöhen

Answer

Kredite vergeben

Answer

Anleihen auflegen

Question 49

Welches Aufsichtsprinzip besagt, dass Banken eigenverantwortlich für die Identifizierung und Steuerung ihrer Risiken sind?

Accepted Answer

Prinzip der Eigenverantwortung

Answer

Prinzip der Einheitlichkeit

Answer

Prinzip der Transparenz

Answer

Prinzip der Proportionalität

Question 50

Welche Aussage trifft auf die Aufsicht im Rahmen des Baseler Abkommens (Basel III) zu?

Accepted Answer

Sie basiert auf drei Säulen: Mindestkapitalanforderungen, aufsichtliche Überprüfung und Marktdisziplin.

Answer

Sie ist ausschließlich risikobasiert.

Answer

Sie gilt ausschließlich für Großbanken.

Answer

Sie wird nur von der Europäischen Zentralbank (EZB) durchgeführt.

Question 51

Nennen Sie ein primäres Ziel der Bankenaufsicht.

Accepted Answer

Finanzielle Stabilität des Bankensystems gewährleisten

Answer

Konkurrenz im Bankensektor reduzieren

Answer

Bankengewinne maximieren

Answer

Verbraucherrechte ausschließlich schützen

Question 52

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient der fortlaufenden Überwachung von Banken?

Accepted Answer

Vor-Ort-Prüfungen

Answer

Sanktionen verhängen

Answer

Stresstests durchführen

Answer

Kapitalanforderungen festlegen

Question 53

Welches Instrument der Bankenaufsicht zielt darauf ab, systemische Risiken zu verhindern?

Accepted Answer

Makroprudenzielle Maßnahmen

Answer

Vor-Ort-Prüfungen

Answer

Stresstests

Answer

Einlagensicherungen

Question 54

Was ist der Zweck des Bail-in-Instruments?

Accepted Answer

Es verteilt die Verluste einer Bank auf ihre Gläubiger.

Answer

Es verteilt die Verluste einer Bank auf ihre Aktionäre.

Answer

Es wird ausschließlich bei Insolvenz einer Bank angewendet.

Question 55

Welche Aufsichtsbehörde ist für die Überwachung von Genossenschaftsbanken zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 56

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient dem Schutz der Einlagen von Bankkunden?

Accepted Answer

Einlagensicherungen

Answer

Vor-Ort-Prüfungen

Answer

Kapitalanforderungen

Answer

Stresstests

Question 57

Welche Aussage zur Bankenaufsicht ist korrekt?

Accepted Answer

Sie ist eine kontinuierliche Aufgabe.

Answer

Sie wird ausschließlich von nationalen Behörden durchgeführt.

Answer

Sie konzentriert sich ausschließlich auf Großbanken.

Answer

Sie basiert ausschließlich auf reaktiven Maßnahmen.

Question 58

Welche Aufgabe gehört NICHT zu den Aufgaben der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Beratung von Kreditinstituten

Answer

Verhinderung von Finanzkrisen

Answer

Überwachung der Einhaltung von Gesetzen

Answer

Kontrolle der internationalen Aktivitäten deutscher Banken

Question 59

Was ist der Zweck eines Frühwarnsystems in der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Frühes Erkennen von Risiken und rechtzeitiges Eingreifen

Answer

Bestrafung von Fehlverhalten bei Banken

Answer

Förderung von Innovation im Bankensektor

Question 60

Welche der folgenden ist eine Hauptursache für Bankenkrisen?

Accepted Answer

Zu hohe Kreditvergabe

Answer

Niedrige Zinssätze

Answer

Politische Instabilität

Answer

Naturkatastrophen

Question 61

Was ist das Ziel des Basel-III-Abkommens?

Accepted Answer

Stärkung der Widerstandsfähigkeit von Banken

Answer

Förderung von Bargeldzahlungen

Answer

Reduzierung von Zinssätzen

Answer

Liberalisierung des Finanzmarktes

Question 62

Welche Rolle spielen Ratingagenturen in der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Bewertung des Risikos, dass Kredite nicht zurückgezahlt werden

Answer

Überprüfung der Einhaltung von Gesetzen

Answer

Vergabe von Lizenzen an Banken

Answer

Sanierung von angeschlagenen Banken

Question 63

Was ist ein Einlagensicherungsfonds?

Accepted Answer

Ein Fonds, der Einlagen von Bankkunden bis zu einer bestimmten Summe sichert

Answer

Die Aufsichtsbehörde für Banken

Answer

Eine Institution, die Kredite an Banken vergibt

Question 64

Welche Aussage zur Bankenaufsicht ist richtig?

Accepted Answer

Sie ist gesetzlich vorgeschrieben und soll die Stabilität des Finanzsystems sichern.

Answer

Sie erfolgt freiwillig und hat keinen Einfluss auf die Geschäftspolitik von Banken.

Answer

Sie ist nur für Großbanken relevant, nicht für kleine Kreditinstitute.