Bankvertragsrecht für Bankkaufleute: Grundlagen und Vertragsarten

Question 1

Welche Art von Bankvertrag wird geschlossen, wenn ein Kunde der Bank erlaubt, bestimmte Beträge von seinem Konto einzuziehen?

Accepted Answer

Lastschriftvertrag

Answer

Girovertrag

Answer

Kreditvertrag

Question 2

Welche Vertragsart liegt vor, wenn eine Bank einem Kunden ein Konto zur Verfügung stellt, von dem er im Rahmen eines festgelegten Verfügungsrahmens abheben kann?

Accepted Answer

Girovertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Depotvertrag

Answer

Sparvertrag

Question 3

Welche grundlegende Verpflichtung hat eine Bank gegenüber ihrem Kunden im Rahmen eines Girovertrages?

Accepted Answer

Gewährleistung der Verfügbarkeit des Kontos

Answer

Überwachung der Kontobewegungen

Answer

Bereitstellung von Überziehungskrediten

Answer

Anlage des Guthabens zu marktüblichen Konditionen

Question 4

Welche Aussage zu einem Depotvertrag ist zutreffend?

Accepted Answer

Die Bank ist verpflichtet, Wertpapiere für den Kunden aufzubewahren.

Answer

Der Depotkunde kann jederzeit die Auszahlung des Depotguthabens verlangen.

Answer

Die Bank darf die Wertpapiere des Depotkunden ohne dessen Zustimmung verkaufen.

Answer

Der Depotvertrag ist ein unentgeltlicher Vertrag.

Question 5

Wer haftet grundsätzlich für Schäden, die durch die fehlerhafte Ausführung eines Bankauftrages entstehen?

Accepted Answer

Die Bank

Answer

Der Auftraggeber

Answer

Der Empfänger des Auftrages

Answer

Der Bankmitarbeiter, der den Auftrag ausgeführt hat

Question 6

Welche der genannten Sicherheiten stellt eine Personalhaftung dar?

Accepted Answer

Bürgschaft

Answer

Grundschuld

Answer

Hypothek

Answer

Sachpfand

Question 7

Welche Besonderheit haben die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) im Bankverkehr und welche rechtliche Bedeutung haben sie für Bankkunden?

Accepted Answer

AGB im Bankverkehr regeln die Geschäftsbeziehung zwischen Bank und Kunde.

Answer

AGB im Bankverkehr unterliegen keiner inhaltlichen Prüfung.

Answer

AGB im Bankverkehr sind für Bankkunden nicht bindend.

Answer

Bankkunden können AGB im Bankverkehr frei verhandeln.

Question 8

Wer sind die typischen Vertragsparteien in einem Bankvertrag?

Accepted Answer

Bank und Kunde

Answer

Kunde und Staat

Answer

Bundesbank und Europäische Zentralbank

Question 9

Welche sind die wichtigsten Pflichten der Bank und des Kunden aus einem Kreditvertrag?

Accepted Answer

Bank: Auszahlung, Kunde: Rückzahlung

Answer

Bank: Verzinsung, Kunde: Kreditaufnahme

Answer

Bank: Rückzahlung, Kunde: Auszahlung

Question 10

Welche rechtlichen Folgen können bei Vertragsverletzungen im Bankvertragsrecht entstehen?

Accepted Answer

Schadensersatz

Accepted Answer

Kündigung

Accepted Answer

Vertragsstrafe

Answer

Bußgeld

Question 11

Welche der folgenden Aussagen zur Kündigung eines Bankvertrags ist richtig?

Accepted Answer

Für die Kündigung eines Bankvertrags muss in der Regel eine Frist von drei Monaten eingehalten werden.

Answer

Bankverträge können jederzeit gekündigt werden.

Answer

Die Kündigung eines Bankvertrags muss per Einschreiben erfolgen.

Answer

Die Kündigung eines Bankvertrags ist kostenlos.

Question 12

Welche der folgenden Konsequenzen kann die Verletzung einer wesentlichen Pflicht aus einem Bankvertrag haben?

Accepted Answer

Alle der genannten Konsequenzen.

Answer

Schadensersatzanspruch des Vertragspartners.

Answer

Rücktritt vom Vertrag.

Answer

Auflösung des Vertrags.

Question 13

Welche der folgenden Aussagen zur Sicherungsübereignung im Bankrecht ist richtig?

Accepted Answer

Alle der genannten Aussagen sind richtig.

Answer

Die Sicherungsübereignung ist ein dingliches Sicherungsmittel.

Answer

Die Sicherungsübereignung kann auch ohne Übergabe des Sicherungsgegenstands erfolgen.

Answer

Die Sicherungsübereignung erlischt mit der Erfüllung der besicherten Forderung.

Question 14

Welche Sicherheitenarten sind im Bankrecht zur Absicherung von Krediten üblich?

Accepted Answer

Grundpfandrechte (z. B. Hypothek, Grundschuld)

Accepted Answer

Personensicherheiten (z. B. Bürgschaft, Schuldbeitritt)

Accepted Answer

Mobiliarsicherheiten (z. B. Pfandrecht, Sicherungsübereignung)

Answer

Sparguthaben, Girokonten, Bausparverträge

Question 15

Welche der folgenden Aussagen trifft auf Bankverträge zu?

Accepted Answer

Sie unterliegen den Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuches (BGB).

Answer

Sie sind Verträge des öffentlichen Rechts.

Answer

Sie erfordern grundsätzlich die Schriftform.

Answer

Sie sind immer kostenpflichtig.

Question 16

Welches Rechtsverhältnis entsteht durch einen Girovertrag?

Accepted Answer

Kontokorrentvertrag

Answer

Darlehensvertrag

Answer

Depotvertrag

Answer

Bürgschaftsvertrag

Question 17

Welche besondere Formvorschrift gilt für Bürgschaftsverträge?

Accepted Answer

Schriftform

Answer

Notarielle Beurkundung

Answer

Öffentliche Beurkundung

Answer

Beglaubigung

Question 18

Welcher Grundsatz gilt im Bankvertragsrecht?

Accepted Answer

Treu und Glauben

Answer

Vertrauensschutz

Answer

Pacta sunt servanda

Answer

Die Rechtsprechung hat Vorrang vor der Gesetzgebung.

Question 19

Welche Haftung trifft die Bank bei Verletzung ihrer Pflichten aus einem Bankvertrag?

Accepted Answer

Vertragshaftung

Answer

Deliktische Haftung

Answer

Strict Liability

Answer

Keine Haftung

Question 20

Welche Bedeutung hat die AGB-Kontrolle im Bankvertragsrecht?

Accepted Answer

Schutz des Kunden

Answer

Vereinfachung der Vertragsgestaltung

Answer

Verringerung der Prozesskosten

Answer

Stärkung der Position der Banken

Question 21

Welche Möglichkeit hat der Bankkunde, wenn er mit den AGB der Bank nicht einverstanden ist?

Accepted Answer

Er kann die AGB ablehnen und den Vertrag nicht abschließen.

Answer

Er kann die AGB gerichtlich anfechten.

Answer

Er kann die AGB akzeptieren und später dagegen vorgehen.

Answer

Er hat keine Möglichkeiten, sich gegen die AGB zu wehren.

Question 22

Welche Form ist für einen Kreditvertrag gesetzlich vorgeschrieben?

Accepted Answer

Schriftlich

Answer

Mündlich

Answer

Elektronisch

Question 23

Welche Vertragstyp liegt vor, wenn ein Kunde Geld bei einer Bank hinterlegt und diese es gegen Verzinsung für eine bestimmte Laufzeit anlegt?

Accepted Answer

Anlagevertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Factoringvertrag

Answer

Leasingvertrag

Question 24

Welche der folgenden Aussagen zum Girovertrag trifft zu?

Accepted Answer

Der Kunde hat über sein Guthaben jederzeit Verfügungsgewalt.

Answer

Der Kunde haftet unbeschränkt für Überziehungen.

Answer

Der Girovertrag ist ein unentgeltlicher Vertrag.

Question 25

Welche der folgenden Pflichten trifft die Bank im Rahmen eines Kreditvertrages nicht?

Accepted Answer

Dem Kunden lebenslange Zinsgarantien zu gewähren.

Answer

Dem Kunden den Kreditbetrag zur Verfügung zu stellen.

Answer

Den Kunden über die Kreditkosten zu informieren.

Question 26

Welches der folgenden Wertpapiere kann im Rahmen eines Depotvertrages verwahrt werden?

Accepted Answer

Anleihen

Answer

Lebensversicherungen

Answer

Immobilien

Answer

Fahrzeuge

Question 27

Welche der folgenden Aussagen zur Fristsetzung im Bankvertragsrecht ist richtig?

Accepted Answer

Die Fristsetzung muss schriftlich erfolgen und eine angemessene Frist beinhalten.

Answer

Die Fristsetzung kann nur bei Verträgen mit Verbrauchern erfolgen.

Answer

Die Fristsetzung kann nur durch den Kunden erfolgen.

Answer

Die Fristsetzung muss bei Verzug des Kunden erfolgen.

Question 28

Welches der folgenden Merkmale ist charakteristisch für einen Girovertrag?

Accepted Answer

Kontokorrentführung

Answer

Festlegung einer festen Laufzeit

Answer

Ausgabe von Inhaberschuldverschreibungen

Answer

Regelmäßige Verzinsung

Question 29

Welche Aussage zum SEPA-Überweisungsverfahren ist falsch?

Accepted Answer

Es ermöglicht die Überweisung in Fremdwährungen.

Answer

Es ist schneller als das klassische Überweisungsverfahren.

Answer

Es erfordert die Angabe der IBAN.

Answer

Es ist in allen EU-Mitgliedstaaten einheitlich.

Question 30

Welches der folgenden Merkmale ist charakteristisch für einen Girovertrag?

Accepted Answer

Beidseitiger Vertrag

Answer

Einseitiger Vertrag

Answer

Formgebundener Vertrag

Answer

Unentgeltlicher Vertrag

Question 31

Was ist die primäre Funktion eines Depotvertrags?

Accepted Answer

Aufbewahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Ausgabe von Schecks

Answer

Überweisung von Geldbeträgen

Answer

Gewährung von Krediten

Question 32

Welches Element ist kein Bestandteil eines Bankvertrags?

Accepted Answer

Schenkungsvertrag

Answer

AGB

Answer

Sonderbedingungen

Answer

Individuelle Vereinbarungen

Question 33

Worauf basiert die rechtliche Durchsetzung von Bankverträgen?

Accepted Answer

BGB

Answer

AktG

Answer

ZPO

Answer

HGB

Question 34

Welche Aussage zur Kündigung von Bankverträgen ist korrekt?

Accepted Answer

Sie kann von beiden Parteien erklärt werden.

Answer

Sie ist nur aus wichtigem Grund möglich.

Answer

Sie bedarf immer der Schriftform.

Answer

Sie ist nur mit Zustimmung der Bank möglich.

Question 35

Was ist die Funktion einer Abtretung im Zusammenhang mit Bankverträgen?

Accepted Answer

Übertragung von Ansprüchen oder Rechten an Dritte

Answer

Erstellung neuer Verträge

Answer

Beendigung von Verträgen

Answer

Änderung von Vertragsbedingungen

Question 36

Was ist das vorrangige Ziel der gesetzlichen Regelungen zum Bankvertragsrecht?

Accepted Answer

Schutz der Bankkunden und Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Einschränkung der Rechte von Banken

Answer

Vereinfachung von Bankgeschäften

Question 37

Welche der folgenden Aussagen zur Schriftform im Bankvertragsrecht ist korrekt?

Accepted Answer

Sie ist grundsätzlich für die Wirksamkeit des Vertrages erforderlich.

Answer

Sie kann durch eine mündliche Vereinbarung ersetzt werden.

Answer

Sie ist nur bei Verträgen über Grundstücke erforderlich.

Question 38

Welcher Vertragstyp liegt vor, wenn eine Bank einem Kunden ein unverzinsliches Guthaben zur Verfügung stellt?

Accepted Answer

Girovertrag

Answer

Depotvertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Sparvertrag

Question 39

Welche Folgen kann die Überschreitung des Dispositionskredits haben?

Accepted Answer

Zinszahlungspflicht und mögliche Kündigung des Vertrages

Answer

Nur Zinszahlungspflicht

Answer

Nur mögliche Kündigung des Vertrages

Question 40

Welches Kriterium ist für die Abgrenzung eines Verbraucherdarlehens von einem Immobiliardarlehen entscheidend?

Accepted Answer

Verwendungszweck

Answer

Zinssatz

Answer

Laufzeit

Answer

Darlehenssumme

Question 41

Welche der folgenden Aussagen zur Bonitätsprüfung ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie dient der Bewertung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers.

Answer

Sie kann durch eine Bürgschaft ersetzt werden.

Answer

Sie ist nur bei größeren Krediten erforderlich.

Answer

Sie führt immer zu einem negativen Schufa-Eintrag.

Question 42

Welche Rechte hat ein Anleger bei einer Pflichtverletzung der Depotbank?

Accepted Answer

Schadensersatz und Herausgabeanspruch

Answer

Nur Herausgabeanspruch

Answer

Keine Rechte

Answer

Nur Schadensersatz

Question 43

Welche der folgenden Pflichten hat die Bank gegenüber ihrem Kunden im Rahmen eines Kreditvertrages?

Accepted Answer

Auskunftserteilung über Vertragsbedingungen und mögliche Risiken

Answer

Verzinsung des Guthabens

Answer

Außerordentliche Kündigung

Answer

Gewährung des Kredits

Question 44

Welcher Vertragstyp entsteht durch die Übergabe von Wertpapieren an eine Bank zur Verwahrung?

Accepted Answer

Depotvertrag

Answer

Sparvertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Girovertrag

Question 45

Was ist die rechtliche Einordnung des Girovertrages?

Accepted Answer

Unregelmäßiger Verwahrungsvertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Depotvertrag

Answer

Darlehensvertrag

Question 46

Was ist Gegenstand eines Depotvertrages?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Führung eines Girokontos

Answer

Gewährung eines Darlehens

Question 47

Was versteht man unter einem Darlehensvertrag?

Accepted Answer

Überlassung von Geld

Answer

Überlassung von Geld durch den Darlehensnehmer

Answer

Überlassung von Waren

Question 48

Zweck einer Kreditwürdigkeitsprüfung?

Accepted Answer

Beurteilung der Rückzahlungsfähigkeit

Answer

Ausschließliche Durchführung durch Auskunfteien

Answer

Gesetzliche Verpflichtung

Question 49

Was ist eine Bürgschaft?

Accepted Answer

Vertragliche Verpflichtung zur Übernahme einer Fremdschuld

Answer

Dingliche Sicherheit für eine Forderung

Answer

Gesetzliche Verpflichtung zur Übernahme einer Fremdschuld

Question 50

Welches Merkmal trifft auf Verbraucherkreditverträge zu?

Accepted Answer

Besondere Schutzvorschriften

Answer

Ausschließliche Möglichkeit für natürliche Personen

Answer

Stets schriftliche Form

Answer

Immer Darlehensverträge

Question 51

Welche der folgenden Aussagen zum Girovertrag ist korrekt?

Accepted Answer

Es ist ein Rahmenvertrag, durch den eine Vielzahl von Geschäften abgewickelt werden können.

Answer

Der Girovertrag bedarf keiner besonderen Form und kann daher auch mündlich geschlossen werden.

Answer

Für das Girokonto werden dem Kunden in der Regel keine Gebühren berechnet.

Question 52

Welches Prinzip gilt **nicht** für das Girokonto?

Accepted Answer

Das Prinzip der **Unentgeltlichkeit**

Answer

Das Prinzip der Verfügungsgewalt

Answer

Das Prinzip der Rückforderung

Question 53

Welche Aussage über den Kreditvertrag ist **zutreffend**?

Accepted Answer

Der Kreditnehmer ist zur Rückzahlung des Kredits und der vereinbarten **Zinsen** verpflichtet.

Answer

Der Kreditvertrag ist immer ein **Realvertrag**.

Answer

Der Kreditgeber ist verpflichtet, den Kredit zu gewähren.

Question 54

Ein Kunde möchte Wertpapiere bei der Bank aufbewahren lassen. Welchen Vertrag schließt er dafür ab?

Accepted Answer

**Depotvertrag**

Answer

Kreditvertrag

Answer

Girovertrag

Question 55

Eine Bank bietet einem Kunden einen Kredit mit variablem Zinssatz an. Was bedeutet das für den Kunden?

Accepted Answer

Der Zinssatz kann sich während der Laufzeit des Kredits **ändern**.

Answer

Der Zinssatz wird jährlich vom Kunden **neu** festgelegt.

Answer

Der Zinssatz bleibt während der gesamten Laufzeit des Kredits **konstant**.

Question 56

Welche Aussage über die Pflichten des Kunden im Depotvertrag ist **unzutreffend**?

Accepted Answer

Der Kunde ist verpflichtet, die Wertpapiere **persönlich** bei der Bank zu hinterlegen.

Answer

Der Kunde ist verpflichtet, die Bank über die **Herkunft** der Wertpapiere zu informieren.

Answer

Der Kunde ist verpflichtet, die Bank über **wesentliche** Änderungen seiner persönlichen Verhältnisse zu informieren.

Question 57

Was ist eine Kontokorrentabrechnung?

Accepted Answer

Eine Aufstellung aller **Einnahmen** und **Ausgaben** auf einem Konto über einen bestimmten Zeitraum.

Answer

Eine Bestätigung der Bank über die erfolgreiche Auszahlung eines **Kredits**.

Answer

Ein schriftlicher Antrag des Kunden auf Eröffnung eines **Girokontos**.

Question 58

Ein Kunde möchte ein Darlehen von der Bank aufnehmen. Welche Aussage über die Darlehensbedingungen ist **zutreffend**?

Accepted Answer

Die Höhe des Darlehens, der Zinssatz und die Laufzeit werden im **Darlehensvertrag** festgelegt.

Answer

Die Darlehensbedingungen werden von der Bank **einseitig** festgelegt.

Answer

Der Kunde kann jederzeit die Darlehensbedingungen **ändern**.

Question 59

Welche der folgenden Aussagen über die Kündigung eines Bankvertrags ist **zutreffend**?

Accepted Answer

Ein Bankvertrag kann unter **bestimmten** Voraussetzungen gekündigt werden.

Answer

Ein Bankvertrag kann nur von der **Bank** gekündigt werden.

Answer

Ein Bankvertrag kann jederzeit **ohne Angabe** von Gründen gekündigt werden.

Question 60

Ein Kunde möchte sich ein neues Auto kaufen und dafür einen Kredit bei der Bank aufnehmen. Welcher Bankvertrag kommt in diesem Fall zustande?

Accepted Answer

Kreditvertrag

Answer

Depotvertrag

Answer

Scheckvertrag

Answer

Girovertrag

Question 61

Welche Aussage über den Girovertrag ist FALSCH?

Accepted Answer

Der Kontoinhaber hat keinen Anspruch auf eine Überziehung des Kontos.

Answer

Der Girovertrag ermöglicht dem Kontoinhaber die Verfügung über sein Guthaben.

Answer

Mit einem Girokonto kann man Zahlungen leisten und Geld abheben.

Answer

Der Girovertrag ist ein zweiseitiger Vertrag.

Question 62

Was ist der Unterschied zwischen einem Kontokorrentkredit und einem Dispositionskredit?

Accepted Answer

Ein Kontokorrentkredit ist eine langfristige Kreditlinie, während ein Dispositionskredit eine kurzfristige Überziehungsmöglichkeit darstellt.

Answer

Ein Kontokorrentkredit ist für den Kauf von Waren gedacht, während ein Dispositionskredit für die Finanzierung von Dienstleistungen gedacht ist.

Answer

Ein Kontokorrentkredit ist für private Zwecke gedacht, während ein Dispositionskredit für gewerbliche Zwecke gedacht ist.

Answer

Ein Dispositionskredit ist eine langfristige Kreditlinie, während ein Kontokorrentkredit eine kurzfristige Überziehungsmöglichkeit darstellt.

Question 63

Was ist der Hauptzweck eines Depotvertrages?

Accepted Answer

Die sichere Verwahrung von Wertpapieren

Answer

Die Abwicklung von Zahlungen im Auftrag des Kunden

Answer

Die Gewährung eines Kredits an den Kunden

Answer

Die Vermittlung von Versicherungen

Question 64

Ein Kunde möchte sein Haus mit einem Darlehen finanzieren und dafür eine Hypothek aufnehmen. Welcher Bankvertrag liegt vor?

Accepted Answer

Darlehensvertrag

Answer

Girovertrag

Answer

Kreditvertrag

Answer

Scheckvertrag