Methoden der Rückversicherung: Quizfragen und Übungen für Versicherungskaufleute

Question 1

Was ist ein besonderes Merkmal der Retrozession?

Accepted Answer

Die Rückversicherung der Rückversicherung

Answer

Die Rückversicherungsnehmer sind Erstversicherer.

Answer

Die Prämie wird als Prozentsatz der abgegebenen Erstversicherungssumme berechnet.

Answer

Die Haftung des Rückversicherers ist unbegrenzt.

Question 2

Welche Aussage beschreibt die Funktion der Exzedenten-Rückversicherung korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer haftet nur für Schäden, die einen bestimmten Betrag überschreiten.

Answer

Der Rückversicherer trägt einen festen Prozentsatz aller Schäden.

Answer

Der Rückversicherer übernimmt alle Schäden bis zu einer bestimmten Höhe.

Answer

Der Rückversicherer ist nur für bestimmte Risiken verantwortlich.

Question 3

Welche Rückversicherungsmethode wird typischerweise zur Absicherung von Katastrophenrisiken eingesetzt?

Accepted Answer

Catastrophe

Answer

Proportional

Answer

Quoten

Answer

Exzedenten

Question 4

Welche Art der Rückversicherung bietet die größte Flexibilität für den Erstversicherer, seine Risikoakzeptanz anzupassen?

Accepted Answer

Fakultative

Answer

Obligatorische

Answer

Proportional

Answer

Nicht-proportional

Question 5

Welche Aufgabe hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei der Rückversicherung in Deutschland?

Accepted Answer

Zulassung und Beaufsichtigung von Rückversicherungsunternehmen

Answer

Festlegung technischer Rückstellungen für Rückversicherungsunternehmen

Answer

Schlichtung von Streitigkeiten zwischen Rückversicherungsunternehmen und Versicherern

Answer

Keine Zuständigkeiten in Bezug auf die Rückversicherung

Question 6

Wie trägt die Retrozession zur Risikoverteilung im Rückversicherungsmarkt bei?

Accepted Answer

Rückversicherer können Risiken an weitere Rückversicherer abgeben, um ihre Verbindlichkeiten zu verringern.

Answer

Die Retrozession dient nur der Erhöhung der Prämieneinnahmen.

Answer

Rückversicherer können Risiken vollständig an andere Rückversicherer abgeben.

Answer

Die Retrozession gilt nur für bestimmte Versicherungsrisiken.

Question 7

Was ist der Zweck der Retrozession?

Accepted Answer

Schutz des Rückversicherers vor übermäßigen Verlusten.

Answer

Zugang des Rückversicherers zu neuen Märkten.

Answer

Erhöhung der Prämienreserven des Rückversicherers.

Answer

Verringerung der Rückversicherungsprämien.

Question 8

Welche Aussage zur nicht-proportionalen Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Der Versicherer überträgt einen Anteil des Risikos, der einen bestimmten Betrag überschreitet, an den Rückversicherer.

Answer

Prämie und Schaden werden proportional zum Risiko übertragen.

Answer

Der Rückversicherer ist nur für den ersten Teil eines Schadens haftbar.

Answer

Die Rückversicherung berücksichtigt das Gesetz der großen Zahlen.

Question 9

Welche der folgenden Aussagen trifft auf die Merkmale einer fakultativen Retrozession zu?

Accepted Answer

Bietet begrenzte Deckung für ausgewählte Risiken über einen bestimmten Zeitraum.

Answer

Bietet unbegrenzte und dauerhafte Deckung für alle Risiken des Zedenten.

Answer

Deckt alle Risiken des Rückversicherers ab und ist für diesen besonders kostengünstig.

Question 10

Welchen Vorteil bietet eine Katastrophenrückversicherung?

Accepted Answer

Absicherung gegen außergewöhnlich hohe Verluste

Answer

Verbesserte Risikoeinschätzung

Answer

Günstigere Prämien für den Erstversicherer

Answer

Höhere Solvenzquote des Erstversicherers

Question 11

Was ist die Hauptaufgabe der Erstversicherung im Rahmen der Rückversicherung?

Accepted Answer

Das ursprüngliche Risiko tragen

Answer

Das Risiko an den Rückversicherer weitergeben

Answer

Das Risiko zwischen Versicherungsnehmer und Rückversicherer aufteilen

Question 12

Welche Aussage beschreibt die proportionale Rückversicherung korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt einen festgelegten Anteil der vom Erstversicherer versicherten Risiken.

Answer

Der Rückversicherer übernimmt nur Risiken, die einen bestimmten Betrag überschreiten.

Answer

Der Rückversicherer übernimmt nur Risiken, die unter einem bestimmten Betrag liegen.

Answer

Der Rückversicherer trägt im Schadensfall die gesamte Schadenssumme.

Question 13

Welche der folgenden Aussagen beschreibt treffend die Funktionsweise der nicht-proportionalen Rückversicherung?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt die Schäden, die eine bestimmte vereinbarte Höhe übersteigen.

Answer

Der Rückversicherer trägt einen festgelegten prozentualen Anteil an den versicherten Schäden.

Answer

Die Rückversicherungsprämie wird basierend auf der versicherten Summe berechnet.

Question 14

Was ist das primäre Ziel einer Retrozession?

Accepted Answer

Weitergabe eines Teils des Risikos des Rückversicherers an einen weiteren Rückversicherer.

Answer

Erhöhung der Rückversicherungssumme

Answer

Verlängerung der Vertragslaufzeit

Answer

Reduzierung der Rückversicherungsprämie

Question 15

Welche Aussage zur Prämienberechnung bei Quota Share-Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Die Rückversicherungsprämie ist proportional zur vereinbarten Rückversicherungsquote.

Answer

Die Rückversicherungsprämie ist unabhängig vom versicherten Risiko.

Answer

Die Rückversicherungsprämie wird nach versicherungsmathematischen Prinzipien berechnet.

Question 16

Welches der folgenden ist ein Hauptgrund für den Abschluss einer Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikomanagement

Answer

Steueroptimierung

Answer

Imagepflege

Answer

Haftungsbeschränkung

Question 17

Welche Aussage zur Retrozession ist korrekt?

Accepted Answer

Eine Retrozession überträgt einen Teil des Risikos des Rückversicherers an einen weiteren Rückversicherer.

Answer

Eine Retrozession ist eine Form der proportionalen Rückversicherung.

Question 18

In welcher Konstellation findet bei der proportionalen Rückversicherung eine Verteilung von Prämie und Schaden statt?

Accepted Answer

Im Verhältnis des Rückversicherungsanteils

Answer

Ausschließlich durch den Erstversicherer

Answer

Ausschließlich durch den Rückversicherer

Question 19

Welchen Vorteil bietet eine Excess of Loss-Rückversicherung?

Accepted Answer

Begrenzung der finanziellen Belastung bei Großschäden

Answer

Übertragung des gesamten Risikos auf den Rückversicherer

Answer

Reduzierung der Prämienzahlungen

Question 20

Was ist das primäre Ziel der Retrozession?

Accepted Answer

Abgabe eines Teils des vom Rückversicherer übernommenen Risikos

Answer

Senkung der Prämienkosten

Answer

Erhöhung der Rückversicherungsmöglichkeiten

Question 21

Welche Aussage zur Quotenrückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt einen festgelegten Prozentsatz von Prämie und Schaden

Answer

Der Rückversicherer deckt nur Schäden oberhalb eines vereinbarten Selbstbehalts

Answer

Der Rückversicherer trägt das gesamte Risiko ab einer bestimmten Schadenshöhe

Question 22

Welche Faktoren sind bei der Auswahl einer Rückversicherungsmethode zu berücksichtigen?

Accepted Answer

Risikoprofil, finanzielle Lage, aufsichtsrechtliche Anforderungen

Answer

Name des Rückversicherers

Answer

Größe des Versicherungsunternehmens

Question 23

Welche Aufgabe übernimmt eine Surplusversicherung?

Accepted Answer

Abdeckung von Risiken, die die maximale Kapazität des Erstversicherers übersteigen

Answer

Schutz vor Insolvenz des Rückversicherers

Answer

Erhöhung der Prämieneinnahmen

Question 24

Welche Funktion erfüllt ein Rückversicherungspool?

Accepted Answer

Ermöglicht Versicherern die gemeinsame Deckung von Rückversicherungsbedarf

Answer

Garantiert die Zahlungsfähigkeit aller Poolmitglieder

Answer

Bietet Rückversicherung ausschließlich für außergewöhnliche Risiken

Question 25

Inwiefern beeinflusst die Rückversicherung die Solvenz eines Versicherers?

Accepted Answer

Kann die Solvenz durch Risikoverteilung verbessern

Answer

Ist unabhängig von der gewählten Rückversicherungsmethode

Answer

Wirkt sich immer negativ auf die Solvenz aus

Question 26

Welche Art der Rückversicherung ist dadurch gekennzeichnet, dass der Rückversicherer einen festen Anteil an allen abgeschlossenen Versicherungsverträgen übernimmt?

Accepted Answer

Proportionale Rückversicherung

Answer

Nicht-proportionale Rückversicherung

Answer

Obligatorische Rückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Question 27

Bei welcher Methode der nicht-proportionalen Rückversicherung trägt der Rückversicherer das Risiko nur ab einer bestimmten Schadenhöhe?

Accepted Answer

Excess-of-Loss-Rückversicherung

Answer

Surplus-Rückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Question 28

Welche Art der Retrozession gibt dem Rückversicherer die Möglichkeit, einen Teil des bereits rückversicherten Risikos weiterzugeben?

Accepted Answer

Fakultative Retrozession

Answer

Obligatorische Retrozession

Answer

Pro Rata Retrozession

Answer

Automatische Retrozession

Question 29

Welche Aussage über Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Rückversicherung dient dazu, das Risiko des Erstversicherers zu begrenzen.

Answer

Rückversicherung ist eine Form der Doppelversicherung.

Answer

Rückversicherer haften direkt gegenüber den Versicherungsnehmern.

Question 30

Welche Art der Rückversicherung bietet dem Erstversicherer den größten Schutz vor finanziellen Verlusten?

Accepted Answer

Nicht-proportionale Rückversicherung

Answer

Retrozession

Answer

Proportionale Rückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Question 31

Welche Aussage über Rückversicherung ist unzutreffend?

Accepted Answer

Rückversicherung ist gesetzlich vorgeschrieben.

Answer

Rückversicherung kann dazu beitragen, die finanzielle Stabilität des Versicherungssektors zu gewährleisten.

Answer

Rückversicherung kann die Solvenz von Versicherungsunternehmen schützen.

Question 32

Welche Aussage beschreibt das Prinzip der proportionalen Rückversicherung am besten?

Accepted Answer

Zedent und Rückversicherer teilen Prämien und Schäden nach einem vorher festgelegten Verhältnis.

Answer

Der Rückversicherer zahlt nur, wenn Schäden einen bestimmten Betrag übersteigen.

Answer

Der Rückversicherer übernimmt alle Risiken des Zedenten.

Answer

Der Rückversicherer ist nur für bestimmte Risikokategorien verantwortlich.

Question 33

Welche der folgenden Rückversicherungsformen gehört NICHT zu den nicht-proportionalen Rückversicherungsformen?

Accepted Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Schadenexzedentenrückversicherung

Answer

Katastrophenexzedentenrückversicherung

Question 34

Was beschreibt den Vorgang, bei dem ein Rückversicherer einen Teil seiner übernommenen Risiken an einen weiteren Rückversicherer abgibt?

Accepted Answer

Retrozession

Answer

Doppelversicherung

Answer

Subrogation

Answer

Konsortium

Question 35

Welches Ziel verfolgt ein Versicherungsunternehmen mit dem Einsatz von Rückversicherung?

Accepted Answer

Alle genannten Optionen.

Answer

Stabilisierung der Ergebnisse

Answer

Erhöhung der Zeichnungskapazität

Answer

Verbesserung der Solvabilität

Question 36

Bei welcher Rückversicherungsform trägt der Zedent alle Schäden bis zu einem vereinbarten Grenzwert selbst?

Accepted Answer

Schadenexzedentenrückversicherung

Answer

Poolrückversicherung

Answer

Summenexzedentenrückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Question 37

Was ist ein Rückversicherungsvertrag?

Accepted Answer

Ein Vertrag zwischen einem Versicherungsunternehmen und einem Rückversicherer, der die Bedingungen der Risikoübertragung regelt.

Answer

Ein Vertrag zwischen einem Versicherungsunternehmen und einem Versicherungsnehmer.

Question 38

Welches Kriterium ist bei der Auswahl eines Rückversicherers NICHT relevant?

Accepted Answer

Marketingaktivitäten des Rückversicherers

Answer

Finanzkraft des Rückversicherers

Answer

Expertise des Rückversicherers in den relevanten Risikoarten

Answer

Reputation des Rückversicherers

Question 39

Was ist ein "Silent Risk" in der Rückversicherung?

Accepted Answer

Ein Risiko, das im ursprünglichen Vertrag nicht erwähnt wird, aber dennoch vom Rückversicherer gedeckt ist.

Answer

Ein Risiko, das sowohl vom Zedenten als auch vom Rückversicherer abgelehnt wurde.

Question 40

Wie funktioniert eine Quota Share Rückversicherung?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt einen festen Prozentsatz aller Risiken des Zedenten.

Answer

Der Rückversicherer deckt nur Schäden, die einen bestimmten Betrag übersteigen.

Answer

Der Rückversicherer deckt nur bestimmte Risikokategorien ab.

Question 41

Welches ist ein entscheidendes Merkmal der Excess of Loss Rückversicherung?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt nur Schäden, die einen festgelegten Selbstbehalt überschreiten.

Answer

Der Rückversicherer deckt ausschließlich bestimmte Risikoarten ab.

Answer

Der Rückversicherer beteiligt sich an einem fixen Anteil aller Risiken.

Question 42

Welche Rückversicherungsart ist für Risiken mit hoher Schadensumme, aber geringer Eintrittswahrscheinlichkeit besonders geeignet?

Accepted Answer

Excess of Loss

Answer

Quota Share

Answer

Surplus Share

Question 43

Was bezweckt die Retrozession?

Accepted Answer

Ein Rückversicherer gibt einen Teil seines Rückversicherungsgeschäfts an einen anderen Rückversicherer weiter, um sich gegen überhöhte Risiken abzusichern.

Answer

Ein Erstversicherer gibt einen Teil seines Geschäfts an einen anderen Rückversicherer weiter, um sich gegen überhöhte Risiken abzusichern.

Question 44

Welcher der folgenden Aspekte zählt NICHT zu den Vorteilen der Rückversicherung für den Zedenten?

Accepted Answer

Steigerung der Kosten für Versicherungsbeiträge.

Answer

Erhöhung der finanziellen Stabilität.

Answer

Erweiterung des Versicherungsspektrums.

Answer

Risikoreduzierung.

Question 45

Ein Versicherungsmakler unterstützt einen Zedenten bei der Rückversicherungsvermittlung. Welche Aufgabe übernimmt der Makler dabei?

Accepted Answer

Vermittlung zwischen Zedent und Rückversicherer sowie Beratung bei der Vertragsgestaltung.

Answer

Direkte Schadensabwicklung zwischen Zedent und Rückversicherer.

Answer

Überprüfung der finanziellen Situation des Rückversicherers.

Question 46

Welche Aussage zur proportionalen Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer übernimmt einen vereinbarten Prozentsatz der gesamten Prämien- und Schadenaufwendungen.

Answer

Der Rückversicherer haftet nur für Schäden, die einen bestimmten Grenzwert überschreiten.

Question 47

Welche Aussage beschreibt die proportionale Rückversicherung zutreffend?

Accepted Answer

Der Versicherer überträgt einen festen Anteil der Prämien und Schäden an den Rückversicherer.

Answer

Der Rückversicherer haftet für alle Schäden, unabhängig von der Schadenshöhe.

Answer

Der Versicherer überträgt alle Prämien und Schäden an den Rückversicherer.

Question 48

Was ist das primäre Ziel der Retrozession?

Accepted Answer

Verlagerung des Rückversicherungsrisikos auf Dritte.

Answer

Generierung zusätzlicher Prämieneinnahmen für den Rückversicherer.

Answer

Verringerung der Betriebskosten für den Rückversicherer.

Question 49

Welche Aussage zum Excess of Loss Vertrag ist korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer deckt Schäden, die einen festgelegten Selbstbehalt übersteigen.

Answer

Der Rückversicherer deckt Schäden bis zu einem bestimmten Prozentsatz.

Answer

Der Rückversicherer deckt alle Schäden, ungeachtet der Schadenshöhe.

Question 50

Welcher Vorteil ist mit der nicht-proportionalen Rückversicherung verbunden?

Accepted Answer

Begrenzung des finanziellen Risikos für den Erstversicherer durch Übertragung außergewöhnlich hoher Schäden an den Rückversicherer.

Answer

Erhöhung der Prämieneinnahmen des Erstversicherers.

Question 51

Welche Methode wird zur Berechnung der Prämie für einen Quota-Share-Vertrag angewandt?

Accepted Answer

Multiplikation der Bruttoprämie mit dem Rückversicherungsanteil.

Answer

Division der Bruttoprämie durch den Rückversicherungsanteil.

Answer

Addition der Bruttoprämie mit dem Rückversicherungsanteil.

Question 52

Welche Rückversicherungsmethode ist ein Beispiel für proportionale Rückversicherung?

Accepted Answer

Quota-Share-Vertrag

Answer

Excess-of-Loss-Vertrag

Answer

Stop-Loss-Vertrag

Answer

Catastrophe-Vertrag

Question 53

Ein Versicherer sichert 100.000 Euro Schadenssumme in einem Quota-Share-Vertrag mit 75 % Rückversicherungsanteil ab. Wie hoch ist der Rückversicherungsbetrag?

Accepted Answer

75.000 Euro

Answer

100.000 Euro

Answer

25.000 Euro

Answer

125.000 Euro

Question 54

Welche Aussage zu Excess-of-Loss-Verträgen ist korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer erstattet Schäden, die eine vereinbarte Höhe überschreiten.

Answer

Der Rückversicherer beteiligt sich mit einem festen Prozentsatz an allen Schäden.

Answer

Der Rückversicherer übernimmt ausschließlich Schäden aus Naturkatastrophen.

Question 55

Was trifft auf Stop-Loss-Verträge zu?

Accepted Answer

Der Rückversicherer trägt Schäden, die eine festgelegte Gesamtschadenssumme überschreiten.

Answer

Der Rückversicherer ersetzt Schäden über einer bestimmten Höhe.

Question 56

Welche Aussage zu Catastrophe-Verträgen ist zutreffend?

Accepted Answer

Der Rückversicherer deckt Schäden durch Naturkatastrophen ab.

Answer

Der Rückversicherer erstattet ausschließlich Schäden durch Feuer.

Answer

Der Rückversicherer beteiligt sich an Schäden über einer bestimmten Höhe.

Question 57

Was ist der wesentliche Unterschied zwischen proportionaler und nicht-proportionaler Rückversicherung?

Accepted Answer

Proportionale Rückversicherung deckt einen festen Anteil der Schäden ab, während nicht-proportionale Rückversicherung Schäden oberhalb eines Grenzwerts übernimmt.

Answer

Proportionale Rückversicherung wird für alle Schäden eingesetzt, nicht-proportionale Rückversicherung nur für große Schäden.

Question 58

Welche Rückversicherungsmethode eignet sich am besten, um das Risiko eines großen Schadens aus einem einzelnen Ereignis abzusichern?

Accepted Answer

Excess-of-Loss-Vertrag

Answer

Catastrophe-Vertrag

Answer

Stop-Loss-Vertrag

Answer

Quota-Share-Vertrag

Question 59

Was ist eine Retrozession?

Accepted Answer

Eine Rückversicherung, die ein Rückversicherer abschließt, um sein eigenes Risiko zu reduzieren.

Answer

Eine Versicherungsart ausschließlich für hohe Schäden.

Answer

Eine Versicherung für Mitarbeiter eines Rückversicherers.

Question 60

Welche Aussage zu Retrozessionen ist zutreffend?

Accepted Answer

Retrozessionen können eingesetzt werden, um das Risiko hoher Schäden für einzelne Rückversicherer zu verringern.

Answer

Retrozessionen sind nur für große Unternehmen geeignet.

Question 61

Ein Rückversicherer übernimmt 50% der Schäden eines Erstversicherers in einem Quota-Share-Vertrag. Der Erstversicherer erhält einen Schaden von 1.000.000 Euro. Wie hoch ist der Betrag, den der Rückversicherer zahlt?

Accepted Answer

500.000 Euro

Answer

250.000 Euro

Answer

1.000.000 Euro