Bankaufsichtsrecht für Bankkaufleute: Aufgaben, Befugnisse und Anforderungen

Question 1

Welches Prinzip liegt dem aufsichtsrechtlichen Regelwerk Basel II zugrunde?

Accepted Answer

Risikobasierte Aufsicht

Answer

Prinzip der Proportionalität

Answer

Gläubigerschutz

Answer

Marktwettbewerb

Question 2

Welches Gesetz bildet die Rechtsgrundlage für die Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Bankgesetz (KWG)

Answer

Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (EAEG)

Answer

MaRisk

Answer

Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG)

Question 3

Welches Aufsichtsprinzip zielt darauf ab, das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Finanzsystem zu stärken?

Accepted Answer

Prinzip der Transparenz

Answer

Prinzip der Unabhängigkeit

Answer

Prinzip der Verhältnismäßigkeit

Answer

Prinzip der Effektivität

Question 4

Welche Maßnahme dient der Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit einer Bank?

Accepted Answer

Haltung liquider Mittel

Answer

Gewährung von langfristigen Krediten

Answer

Ausgabe von Schuldverschreibungen

Answer

Aufnahme von Interbankenkrediten

Question 5

Welche Behörde übt in Deutschland die Aufsicht über den Finanzmarkt aus?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 6

Welches Ziel verfolgt die Bankenaufsicht mit der Überwachung von Großkrediten?

Accepted Answer

Vermeidung überhöhter Kreditrisiken

Answer

Förderung der Kreditvergabe an Unternehmen

Answer

Sicherung der Liquidität von Banken

Answer

Schutz der Anleger

Question 7

Welche Behörde in Deutschland ist für die Überwachung und Regulierung von Banken zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium für Wirtschaft und Energie (BMWi)

Question 8

Welche aufsichtsrechtliche Anforderung zielt darauf ab, die ausreichende Kapitalausstattung von Banken sicherzustellen?

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderung (MKA)

Answer

Liquiditätsvorschriften

Answer

Großkreditvorschriften

Answer

Eigenmittelverordnung

Question 9

Welche der folgenden Aussagen zur Solvabilitätsaufsicht ist korrekt?

Accepted Answer

Sie überwacht die Fähigkeit einer Bank, ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Answer

Sie legt fest, wie viel Eigenkapital eine Bank halten muss.

Answer

Sie prüft, ob eine Bank ihre Kunden angemessen berät.

Answer

Sie überwacht die Liquidität einer Bank.

Question 10

Welche Aufsichtsmaßnahme hat zum Ziel, die Geschäftstätigkeit einer Bank einzuschränken?

Accepted Answer

Aufsichtsrechtliche Anordnung

Answer

Aufsichtsrechtliche Anhörung

Answer

Aufsichtsrechtliche Prüfung

Answer

Aufsichtsrechtliche Begleitung

Question 11

Welche der folgenden Aussagen zum Einlagensicherungsgesetz ist nicht korrekt?

Accepted Answer

Es wird durch eine private Versicherung finanziert.

Answer

Es schützt Einlagen bis zu einer bestimmten Höhe.

Answer

Es gilt für alle Banken mit Sitz in Deutschland.

Answer

Es ist eine Pflichtversicherung für Banken.

Question 12

Welches der folgenden Institute unterliegt nicht der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Bausparkassen

Answer

Sparkassen

Answer

Genossenschaftsbanken

Answer

Kreditinstitute

Question 13

Welche Institution ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 14

Wo liegt der wesentliche Unterschied zwischen einer Banklizenz und einer Erlaubnis?

Accepted Answer

Eine Banklizenz berechtigt zum Führen des Bankgeschäfts, eine Erlaubnis nicht

Answer

Eine Erlaubnis berechtigt zum Führen des Bankgeschäfts, eine Banklizenz nicht

Answer

Banklizenzen und Erlaubnisse sind rechtlich gleichgestellt

Answer

Es gibt keinen Unterschied zwischen einer Banklizenz und einer Erlaubnis

Question 15

Was versteht man unter einem Stresstest im Kontext der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Simulation extremer Marktszenarien

Answer

Prüfung der Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern

Answer

Bewertung der Liquidität einer Bank

Answer

Untersuchung des Risikomanagements einer Bank

Question 16

Welche Einschränkung kann die Wirksamkeit der Bankenaufsicht beeinträchtigen?

Accepted Answer

Die Bankenaufsicht kann nicht alle Risiken für die Finanzstabilität vollständig ausschließen.

Answer

Die Bankenaufsicht ist bei kleineren Banken weniger streng.

Answer

Eine effektive Bankenaufsicht ist unabhängig von der Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden und Banken.

Question 17

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 18

Welches Ziel verfolgt die Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilität und Integrität des Finanzsystems gewährleisten

Answer

Gewinne der Banken maximieren

Answer

Staatliche Subventionen ausschütten

Answer

Neue Finanzprodukte entwickeln

Question 19

Welche aufsichtsrechtliche Anforderung zielt darauf ab, das Verlustrisiko von Banken zu begrenzen?

Accepted Answer

Mindestkapitalquote

Answer

Einlagensicherungssystem

Answer

Stresstest

Answer

Liquiditätsvorschriften

Question 20

Welches Ziel verfolgt die Einlagensicherung?

Accepted Answer

Schutz der Einlagen von Privatpersonen

Answer

Unterstützung von Banken in finanziellen Schwierigkeiten

Answer

Förderung der Geldanlage

Answer

Verhinderung von Bank Runs

Question 21

Welche Aussage zur Bankenaufsicht trifft zu?

Accepted Answer

Sie berücksichtigt internationale Standards.

Answer

Sie ist ein rein repressives System.

Answer

Sie dient ausschließlich der Überwachung von Großbanken.

Answer

Sie basiert ausschließlich auf freiwilligen Regelungen.

Question 22

Welche Institution ist für die Durchführung von Stresstests bei Banken in Deutschland verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA)

Question 23

Welche Bedeutung hat die Bankenaufsicht für das Vertrauen der Anleger in das Finanzsystem?

Accepted Answer

Sie erhöht das Vertrauen der Anleger durch die Überwachung von Banken.

Answer

Sie verringert das Vertrauen der Anleger durch die Verhängung von Sanktionen gegen Banken.

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf das Vertrauen der Anleger.

Answer

Sie schafft Unsicherheit bei den Anlegern.

Question 24

Wie trägt die Einlagensicherung zum Vertrauen der Öffentlichkeit in das Finanzsystem bei?

Accepted Answer

Sie entschädigt Sparer im Falle einer Bankeninsolvenz.

Answer

Sie verpflichtet Banken, höhere Eigenkapitalquoten zu halten.

Answer

Sie beeinflusst die Zinspolitik der Europäischen Zentralbank.

Answer

Sie reglementiert die Kreditvergabe der Banken.

Question 25

Nennen Sie die zentrale Aufgabe der Bankenaufsicht.

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch Banken

Answer

Kontrolle der Zahlungsfähigkeit von Banken

Answer

Beratung von Banken in Finanzfragen

Answer

Prüfung der Kreditwürdigkeit von Bankkunden

Question 26

Welche der folgenden Maßnahmen ist keine aufsichtsrechtliche Anforderung an Banken?

Accepted Answer

Betrieb einer hauseigenen IT-Abteilung

Answer

Einhaltung einer bestimmten Eigenkapitalquote

Answer

Verfügung über ein internes Kontrollsystem

Answer

Einhaltung der Mindestreservevorschriften

Question 27

Welche Institution ist in Deutschland für die Bankenaufsicht verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 28

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient der Steuerung der Geldmenge?

Accepted Answer

Mindestreservesatz

Answer

Einlagensicherung

Answer

Auflagen zur Kapitalausstattung

Answer

Sanktionsverfahren

Question 29

In welchem Gesetz sind die wesentlichen bankaufsichtsrechtlichen Bestimmungen in Deutschland geregelt?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Gesetz über die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFinG)

Answer

Gesetz zur Umsetzung der Eigenkapitalrichtlinie (EigenKapG)

Answer

Bankenliquiditätsverordnung (BankLiqV)

Question 30

Welche Maßnahme der Bankenaufsicht dient der vorbeugenden Überwachung?

Accepted Answer

Durchführung von Sonderprüfungen

Answer

Aufstellung von Sanierungsplänen

Answer

Verhängung von Sanktionen

Answer

Bestellung eines Sonderbeauftragten

Question 31

Welche Aufgabe erfüllt die externe Bankenprüfung?

Accepted Answer

Überprüfung der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Answer

Erstellung des Jahresabschlusses der Bank

Answer

Beratung des Bankvorstandes

Answer

Beantragung von Banklizenzen

Question 32

Welche Institution ist keine Aufsichtsbehörde im Sinne des Bankaufsichtsrechts?

Accepted Answer

Bundesministerium für Wirtschaft und Energie (BMWi)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

BaFin

Answer

Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA)

Question 33

Welche der folgenden Aufgaben gehört zu den Kernaufgaben der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Answer

Finanzberatung

Answer

Steuereinnahmen für den Staat

Answer

Förderung des Wettbewerbs

Question 34

Welches ist das vorrangige Ziel der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilität des Finanzsystems gewährleisten

Answer

Maximierung der Gewinne von Banken

Answer

Steuereinnahmen für den Staat

Answer

Schaffung von Arbeitsplätzen

Question 35

Welche Maßnahme ist ein wichtiges Instrument der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Vor-Ort-Prüfung

Answer

Investitionspolitik von Unternehmen

Answer

Haushaltspolitik der Regierung

Answer

Zinspolitik der Zentralbank

Question 36

Welche Institution ist gemäß § 4 FinDAG explizit für die Bankenaufsicht in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 37

Welche der folgenden Aufgaben zählt zu den Kernaufgaben der Bankenaufsicht gemäß § 2 Abs. 1 FinDAG?

Accepted Answer

Stabilitätsüberwachung

Answer

Geldpolitik

Answer

Betriebswirtschaftliche Beratung

Answer

Interbankenhandel

Question 38

Welche aufsichtsrechtliche Anforderung aus der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (CRR) dient der Minimierung von Liquiditätsrisiken von Banken?

Accepted Answer

Mindestliquiditätsquote (LCR)

Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Kreditrisikokonzentrationsgrenze

Answer

Großkreditobergrenze

Question 39

Welches übergeordnete Ziel verfolgt die Bankenaufsicht nach § 1 Abs. 1 FinDAG?

Accepted Answer

Stabilität und Integrität des Finanzsystems

Answer

Schutz der Anlegerinteressen

Answer

Gewinnmaximierung der Banken

Answer

Förderung des Wirtschaftswachstums

Question 40

Welche Institution hat gemäß § 4 Abs. 1 FinDAG die Aufgabe, die Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Vorschriften durch Banken zu überwachen?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 41

Welches Prinzip bildet die Grundlage des modernen Bankaufsichtsansatzes gemäß § 4a FinDAG?

Accepted Answer

Risikobasierte Aufsicht

Answer

Compliance-orientierte Aufsicht

Answer

Prudentielle Aufsicht

Answer

Frühwarnsysteme

Question 42

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 43

Welches Ziel verfolgt die Bankenaufsicht in erster Linie?

Accepted Answer

Sicherung der Stabilität und Integrität des Finanzsystems

Answer

Maximierung des Gewinns der Kreditinstitute

Answer

Förderung des Wettbewerbs im Bankenmarkt

Question 44

Welche aufsichtsrechtliche Anforderung müssen Kreditinstitute in Bezug auf ihr Eigenkapital erfüllen?

Accepted Answer

Kapitaladäquanzvorschriften (Basel III)

Answer

Bilanzierungsvorschriften (HGB)

Answer

Liquiditätsvorschriften (LiqV)

Answer

Kreditvergaberichtlinien (KWG)

Question 45

Welches Prinzip der Bankenaufsicht zielt darauf ab, Risiken frühzeitig zu erkennen und zu begrenzen?

Accepted Answer

Vorsichtsprinzip

Answer

Proportionalitätsprinzip

Answer

Kooperationsprinzip

Answer

Transparenzprinzip

Question 46

Welches Gremium berät die deutsche Bankenaufsicht in grundsätzlichen Fragen?

Accepted Answer

Finanzstabilitätsrat

Answer

Bankenverband

Answer

Bundesrat

Answer

Deutscher Bundestag

Question 47

Welche europäische Aufsichtsbehörde ist für die Überwachung der europäischen Kreditinstitute zuständig?

Accepted Answer

Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA)

Answer

BaFin

Answer

EZB

Question 48

Welcher Zweck liegt der gesetzlichen Einlagensicherung zugrunde?

Accepted Answer

Schutz der Bankkunden vor Verlusten ihrer Einlagen

Answer

Förderung der Kreditvergabe durch Banken

Answer

Unterstützung von in Schieflage geratenen Kreditinstituten

Answer

Verbesserung der Bonität von Kreditinstituten

Question 49

Welches Instrument ermöglicht es der Bankenaufsicht, ein insolventes Kreditinstitut geordnet abzuwickeln?

Accepted Answer

Abwicklungsverfahren

Answer

Strafanzeige

Answer

Sanierungsplan

Answer

Entzug der Banklizenz

Question 50

Welche der folgenden Aufgaben gehört NICHT zu den Aufgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)?

Accepted Answer

Die Regulierung der Finanzmärkte außerhalb des Bankensektors

Answer

Die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern

Answer

Die Überwachung von Konzentrationen im Bankensektor

Question 51

Was ist das Ziel des „Basel III“-Abkommens?

Accepted Answer

Die Stärkung der Widerstandsfähigkeit des Bankensektors gegen finanzielle Krisen

Answer

Die Förderung der grenzüberschreitenden Zusammenarbeit von Banken

Answer

Die Harmonisierung der Rechnungslegungsvorschriften für Banken

Question 52

Welche der folgenden Maßnahmen kann die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ergreifen, wenn eine Bank gegen aufsichtsrechtliche Vorschriften verstößt?

Accepted Answer

Alle genannten Maßnahmen

Answer

Entzug der Banklizenz

Answer

Beschränkung der Geschäftstätigkeit

Answer

Geldbuße

Question 53

Eine Bank plant die Einführung eines neuen Finanzprodukts. Welche Aufsichtsbehörde muss sie vorab konsultieren?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 54

Welche Aussage zur Bedeutung der Bankenaufsicht ist FALSCH?

Accepted Answer

Die Bankenaufsicht schützt in erster Linie die Interessen der Bankaktionäre.

Answer

Die Bankenaufsicht trägt zur Stabilität des Finanzsystems bei.

Answer

Die Bankenaufsicht schützt die Interessen der Bankkunden.

Question 55

Was versteht man unter „Too big to fail“ im Zusammenhang mit der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Die Gefahr, dass eine Insolvenz einer großen Bank zu einem systemischen Risiko führt

Answer

Die Tendenz von Banken, ihre Kredite zu schnell zu vergeben

Answer

Die Unfähigkeit von Banken, ihre eigenen Risiken angemessen zu managen

Question 56

Welche der folgenden Aussagen zur Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften ist RICHTIG?

Accepted Answer

Die Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften ist für Banken unerlässlich, um ihr Geschäft nachhaltig zu betreiben.

Answer

Die Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften ist nur für große Banken relevant.

Question 57

Ein Bankangestellter bemerkt, dass ein Kunde eine große Summe Geld auf ein Konto überweist, das mit Geldwäscheaktivitäten in Verbindung gebracht wird. Was ist die beste Vorgehensweise für den Bankangestellten?

Accepted Answer

Den Verdacht der Geldwäsche bei der zuständigen Stelle melden

Answer

Das Geld auf ein Sperrkonto einzahlen

Answer

Den Kunden darauf hinweisen, sein Geld auf ein anderes Konto zu überweisen

Answer

Den Kunden nach der Herkunft des Geldes fragen

Question 58

Welche der folgenden Aufgaben gehört zu den Aufgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) im Bereich der Finanzkriminalitätsbekämpfung?

Accepted Answer

Die Banken bei der Prävention und Bekämpfung von Finanzkriminalität zu unterstützen

Answer

Die Strafverfolgung von Finanzkriminalität zu übernehmen

Question 59

Welche der folgenden Aufgaben fällt **nicht** in den Zuständigkeitsbereich der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Gewährung staatlicher Subventionen

Answer

Überwachung von Kreditinstituten

Answer

Schutz der Einlegerinnen und Einleger

Answer

Durchsetzung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Question 60

Welcher der folgenden Aspekte gehört **nicht** zu den Zielen der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Förderung von Finanzspekulationen

Answer

Stabilisierung des Finanzsystems

Answer

Förderung des Wettbewerbs

Answer

Schutz der Verbraucherinnen und Verbraucher

Question 61

Welche der aufgeführten Maßnahmen stellt ein Instrument der **aufsichtsrechtlichen Steuerung** dar?

Accepted Answer

Auflagen zur Risikovorsorge

Answer

Zinspolitik

Answer

Staatliche Beihilfen

Answer

Fiskalpolitik

Question 62

Welche Aussage zur Bankenaufsicht ist **zutreffend**?

Accepted Answer

Sie dient der Vorbeugung von Finanzkrisen.

Answer

Sie konzentriert sich ausschließlich auf die Bekämpfung von Geldwäsche.

Answer

Sie ist ausschließlich für Großbanken zuständig.

Answer

Sie verfügt über keine Eingriffsbefugnisse in den Bankbetrieb.

Question 63

Welches Gremium ist für die Koordinierung der Bankenaufsicht in Europa verantwortlich?

Accepted Answer

Europäischer Ausschuss für Systemrisiken

Answer

Europäische Kommission

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Europäisches Parlament