Einlagengeschäft: Verschaffe dir einen Vorteil im Bankwesen

Question 1

Welche der folgenden Aussagen zu Einlagenarten ist nicht korrekt?

Accepted Answer

Wertpapiere gehören zu den Einlagenarten.

Answer

Sichteinlagen können jederzeit abgehoben werden.

Answer

Termingelder haben eine feste Laufzeit.

Answer

Sparbriefe sind auf eine bestimmte Summe beschränkt.

Question 2

Welches der folgenden Ziele verfolgt das Zinsmanagement einer Bank?

Accepted Answer

Alle genannten Ziele

Answer

Erhöhung der Zinserträge

Answer

Verringerung des Zinsaufwands

Answer

Absicherung gegen Zinsrisiken

Question 3

Welches der folgenden Risiken ist im Einlagengeschäft besonders relevant?

Accepted Answer

Alle genannten Risiken

Answer

Kreditrisiko

Answer

Zinsrisiko

Answer

Liquiditätsrisiko

Question 4

Welche gesetzliche Grundlage regelt das Einlagengeschäft in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz

Answer

Einlagensicherungsgesetz

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch

Answer

Handelsgesetzbuch

Question 5

Was ist ein Festgeldkonto?

Accepted Answer

Einlagekonto mit vereinbarter Laufzeit und festem Zinssatz

Answer

Einlagekonto mit variabler Laufzeit und festem Zinssatz

Answer

Einlagekonto mit fester Laufzeit und variablem Zinssatz

Answer

Einlagekonto mit variabler Laufzeit und variablem Zinssatz

Question 6

Wie trägt eine effektive Einlagenverwaltung zum Liquiditätsmanagement einer Bank bei?

Accepted Answer

Ermöglicht eine bessere Planung des Liquiditätsbedarfs

Accepted Answer

Verringert die Abhängigkeit von kurzfristigen Finanzierungen

Accepted Answer

Hilft, das Risiko von Liquiditätsengpässen zu minimieren

Answer

Erhöht die Zinssensitivität der Bank

Question 7

Welche Risikomanagementstrategie ist darauf ausgelegt, das Risiko von Zinsschwankungen zu minimieren?

Accepted Answer

Zinsswaps

Answer

Kurze Laufzeiten für Einlagen

Answer

Erhöhte Liquiditätshaltung

Question 8

Was ist ein Merkmal von Sichteinlagen?

Accepted Answer

Der Einleger kann jederzeit über sein Guthaben verfügen.

Answer

Sie haben eine feste Laufzeit von über 4 Jahren.

Answer

Sie werden in der Regel höher verzinst als Spareinlagen.

Answer

Sie sind gebundene Einlagen, die nicht gekündigt werden können.

Question 9

Was ist das primäre Ziel der Einlagenverwaltung einer Bank?

Accepted Answer

Sicherstellung der Liquidität zur Erfüllung der Verpflichtungen der Bank

Answer

Gewinnmaximierung durch hohe Zinssätze auf Einlagen

Answer

Minimierung von Einlagenrisiken

Answer

Verbesserung des Kundenservice durch schnelle Einlagenbearbeitung

Question 10

Welche folgende Aussage trifft auf Einlagen nicht zu?

Accepted Answer

Einlagen sind in der Regel zweckgebunden.

Answer

Einlagen können für das Kreditgeschäft der Bank genutzt werden.

Answer

Einlagen werden immer auf einem Konto verwaltet.

Answer

Einlagen haben eine automatische Verlängerung.

Question 11

Welche Aussage beschreibt die Sichteinlage korrekt? Sie ist...

Accepted Answer

jederzeit fällig und kann ohne Kündigung abgehoben werden.

Answer

verzinst und hat eine Kündigungsfrist.

Answer

auf eine feste Laufzeit angelegt und wird am Ende der Laufzeit ausgezahlt.

Question 12

Welche Maßnahme kann eine Bank zur Einlagenakquisition einsetzen?

Accepted Answer

Das Anbieten attraktiver Zinsen und Kontomodelle

Answer

Die Erhöhung der Mindesteinlage

Answer

Die Herabsetzung der Kontoführungsgebühren

Answer

Die Einstellung der Einlagenbuchung

Question 13

Welche Zinsform findet bei einer Festgeldanlage Anwendung?

Accepted Answer

Festzins

Answer

Habenzins

Answer

Gleitzins

Answer

Variabler Zins

Question 14

Welche Maßnahme dient der Reduzierung des Zinsänderungsrisikos?

Accepted Answer

Absicherung durch Zinsderivate

Answer

Erhöhung des Eigenkapitals

Answer

Ausweitung des Kreditvolumens

Answer

Reduzierung der Einlagezinsen

Question 15

Welche Art von Spareinlage ermöglicht die regelmäßige Einzahlung bestimmter Beträge?

Accepted Answer

Ratensparvertrag

Answer

Prämiensparen

Answer

Sparbuch

Answer

Wohnungsbausparen

Question 16

Welche Aussage zur Kontoführungsgebühr ist korrekt? Sie...

Accepted Answer

deckt die laufenden Kosten der Kontoverwaltung ab.

Answer

wird nur bei der Kontoeröffnung erhoben.

Answer

ist gesetzlich vorgeschrieben.

Question 17

Welche Maßnahme kann eine Bank ergreifen, um Einlagen abzuwehren?

Accepted Answer

Erhöhung der Kontoführungsgebühren

Answer

Senkung der Mindesteinlage

Answer

Ausweitung des Kreditvolumens

Answer

Platzierung von Liquidität am Geldmarkt

Question 18

Welche primäre Aufgabe hat die Einlagenverwaltung in einer Bank?

Accepted Answer

Sicherstellung der Liquidität und Rentabilität

Answer

Beratung zu Anlageprodukten

Answer

Abwicklung von Überweisungen

Answer

Erstellung von Jahresabschlüssen

Question 19

Wie wird der Zinssatz für eine Festgeldeinlage üblicherweise festgelegt?

Accepted Answer

Fest vereinbart für die gesamte Laufzeit

Answer

Variabel angepasst an den aktuellen Marktzins

Answer

Täglich neu berechnet

Question 20

Welcher der folgenden Aussagen über Girokonten ist korrekt?

Accepted Answer

Sie dienen der Abwicklung des Zahlungsverkehrs

Answer

Sie sind staatlich garantiert

Answer

Sie haben eine feste Laufzeit

Answer

Sie sind ausschließlich für Sparzwecke gedacht

Question 21

Was ist das übergeordnete Ziel der Zinspolitik einer Bank?

Accepted Answer

Steuerung des Einlagenvolumens und der Rentabilität

Answer

Förderung des Wirtschaftswachstums

Answer

Unterstützung sozialer Projekte

Question 22

Welche Einlagenart eignet sich am besten für kurzfristige Geldanlagen mit geringem Risiko?

Accepted Answer

Spareinlage

Answer

Anleihe

Answer

Festgeldeinlage

Answer

Termingeldeinlage

Question 23

Was ist eine der Hauptverantwortlichkeiten der Bankaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Answer

Bereitstellung von Finanzmitteln für Banken

Answer

Beratung von Banken in Anlagefragen

Question 24

Welcher der folgenden Vorteile ist mit Termingeldeinlagen verbunden?

Accepted Answer

Höhere Zinsen als bei täglich fälligen Einlagen

Answer

Flexible Laufzeit

Answer

Keine Gebühren

Answer

Tägliche Verfügbarkeit

Question 25

Welche Kennzahl wird verwendet, um die Liquidität einer Bank zu messen?

Accepted Answer

Liquiditätsquote

Answer

Return on Equity

Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Verschuldungsgrad

Question 26

Welche Kontoart ermöglicht es, jederzeit über das Geld zu verfügen?

Accepted Answer

Girokonto

Answer

Bausparvertrag

Answer

Sparbuch

Answer

Festgeldkonto

Question 27

Welcher Faktor beeinflusst die Höhe des Zinssatzes bei einer Einlage am stärksten?

Accepted Answer

Laufzeit der Einlage

Answer

Einzahlungsbetrag

Answer

Alter des Kunden

Answer

Name der Bank

Question 28

Wie wird der Zinssatz für einen Dispositionskredit (Überziehungskredit) üblicherweise berechnet?

Accepted Answer

Als Prozentsatz zusätzlich zum Basiszinssatz

Answer

Als fester Zinssatz, unabhängig vom Basiszinssatz

Answer

Gar nicht, da Dispositionskredite zinsfrei sind

Answer

Als variabler Zinssatz, der täglich angepasst wird

Question 29

Welche Abteilung in einer Bank kümmert sich hauptsächlich um die Verwaltung der Kundeneinlagen?

Accepted Answer

Einlagenabteilung

Answer

Kreditabteilung

Answer

Personalabteilung

Answer

Marketingabteilung

Question 30

Welches Dokument musst du unbedingt vorlegen, um ein Sparbuch zu eröffnen?

Accepted Answer

Personalausweis

Answer

Schulzeugnis

Answer

Steuerbescheid

Answer

Letzte Gehaltsabrechnung

Question 31

Welche Einlageart wird oft gewählt, um Geld für einen bestimmten Zeitraum anzulegen?

Accepted Answer

Festgeldkonto

Answer

Tagesgeldkonto

Answer

Girokonto

Answer

Sparbuch

Question 32

Welches Risiko besteht bei Einlagen, wenn die Zinsen allgemein steigen?

Accepted Answer

Zinsänderungsrisiko

Answer

Konkursrisiko der Bank

Answer

Währungsrisiko

Answer

Inflationsrisiko

Question 33

Wo werden die Einlagen von Kunden in der Bilanz einer Bank verbucht?

Accepted Answer

Auf der Passivseite

Answer

Im Anhang

Answer

Auf der Aktivseite

Answer

Im Gewinn- und Verlustrechnung

Question 34

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Kernaufgabe des Einlagengeschäfts?

Accepted Answer

Bereitstellung von Finanzmitteln durch die Annahme von Kundeneinlagen

Answer

Vergabe von Krediten an Unternehmen

Answer

Verwaltung von Wertpapieren für Kunden

Question 35

Welche Einlagenart bietet eine variable Verzinsung und Laufzeit?

Accepted Answer

Tagesgeld

Answer

Sparbrief

Answer

Festgeld

Answer

Sichteinlage

Question 36

Welches Risiko entsteht, wenn die Bank nicht über ausreichende Liquidität verfügt?

Accepted Answer

Refinanzierungsrisiko

Answer

Marktrisiko

Answer

Bonitätsrisiko

Question 37

Was ist der primäre Zweck der Einlagensicherung?

Accepted Answer

Schutz der Einleger vor finanziellen Verlusten im Falle einer Bankinsolvenz

Answer

Regulierung des Einlagenvolumens

Answer

Bereitstellung von Krediten an Banken

Question 38

Welches Rechtsverhältnis liegt einer Sichteinlage zugrunde?

Accepted Answer

Gläubiger-Schuldner-Verhältnis

Answer

Auftrag-Ausführungs-Verhältnis

Answer

Kauf-Verkaufs-Verhältnis

Question 39

Welche Auswirkung hat eine steigende Inflation auf die Einlagenzinsen?

Accepted Answer

Üblicherweise steigen sie

Answer

Sie bleiben üblicherweise stabil

Answer

Üblicherweise sinken sie

Question 40

Welche Einlagenart zeichnet sich durch eine variable Verzinsung und eine freie Verfügbarkeit aus?

Accepted Answer

Girokonto

Answer

Festgeld

Answer

Sparbrief

Question 41

Ein Kunde legt 10.000 Euro für 2 Jahre zu einem Zinssatz von 2% p.a. an. Welchen Zinsertrag erhält er nach Ablauf der Laufzeit?

Accepted Answer

400 Euro

Answer

2.000 Euro

Answer

200 Euro

Answer

10.400 Euro

Question 42

Was ist der Unterschied zwischen einem Sparbrief und einem Festgeldkonto?

Accepted Answer

Ein Sparbrief ist eine schriftliche Vereinbarung über die Anlage von Geld zu einem festen Zinssatz, während ein Festgeldkonto ein Konto mit einem festen Zinssatz ist, auf dem der Kunde jederzeit Geld ein- und auszahlen kann.

Answer

Ein Sparbrief hat einen höheren Zinssatz als ein Festgeldkonto.

Question 43

Welche Risiken sind mit dem Einlagengeschäft verbunden?

Accepted Answer

Zinsänderungsrisiko, Kreditrisiko, Liquiditätsrisiko

Answer

Anlagerisiko, Verlustrisiko, Marktpreisrisiko

Answer

Währungsrisiko, Inflationsrisiko, Aktienkursrisiko

Question 44

Welche Aufgaben hat die Einlagenverwaltung?

Accepted Answer

Kontrolle der Einlagenbestände, Verwaltung der Einlagenkonten, Zinsabrechnung und -zahlung

Answer

Geldwäscheprävention, Betrugserkennung, Kundendienst

Answer

Vermittlung von Krediten, Anlageberatung, Vermögensverwaltung

Question 45

Welche Faktoren beeinflussen den Zinssatz für Einlagen?

Accepted Answer

Leitzins der Europäischen Zentralbank, Marktlage, Bonität des Kunden

Answer

Währungskurs, Ölpreis, Goldpreis

Answer

Inflation, Wirtschaftswachstum, Arbeitslosenquote

Question 46

Was ist eine Einlagensicherung?

Accepted Answer

Ein System, das die Einlagen von Kunden bei Banken bis zu einer bestimmten Höhe absichert.

Answer

Eine Garantie für die Rentabilität von Einlagen.

Answer

Eine Versicherung für Bankangestellte.

Question 47

Welche Einlagenart eignet sich am besten für Kunden, die schnell und flexibel auf ihr Geld zugreifen wollen?

Accepted Answer

Tagesgeld

Answer

Sparbrief

Answer

Girokonto

Answer

Festgeld

Question 48

Was ist ein Negativzins?

Accepted Answer

Ein Zinssatz, der unter null liegt und bedeutet, dass der Kunde Gebühren für die Einlagerung seines Geldes bezahlt.

Answer

Ein Zinssatz, der besonders hoch ist und eine hohe Rendite verspricht.

Question 49

Welche Einlagenart eignet sich am besten für Kunden, die ihr Geld langfristig anlegen und einen festen Zinssatz erhalten wollen?

Accepted Answer

Festgeld

Answer

Tagesgeld

Answer

Sparbrief

Answer

Girokonto