Rechtliche Grundlagen im Bankwesen: Online-Quiz für Bankkaufleute

Question 1

Laut Geldwäschegesetz (GwG) müssen Banken:

Accepted Answer

alle verdächtigen Transaktionen melden, unabhängig vom Betrag.

Answer

Transaktionen unter bestimmten Grenzwerten nicht melden.

Answer

nur für Banken gelten, nicht für andere Finanzinstitute.

Answer

keine strafrechtlichen Konsequenzen für Verstöße vorsehen.

Question 2

Welche rechtliche Verpflichtung haben Bankkaufleute im Zusammenhang mit dem Bankgeheimnis?

Accepted Answer

Kundendaten vertraulich zu behandeln

Answer

Kundendaten an Behörden weiterzugeben

Answer

Kundendaten für eigene Zwecke zu nutzen

Answer

Keine Haftung für Verletzung des Bankgeheimnisses

Question 3

Welche Behörde ist für die Aufsicht über Banken in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK)

Answer

Bundeskriminalamt (BKA)

Question 4

Was bedeutet die Abkürzung KYC?

Accepted Answer

Know Your Customer

Answer

Keep Your Car

Answer

Key Young Customers

Answer

Knowledge Your Customer

Question 5

Welche Art von Daten unterliegt dem Datenschutz?

Accepted Answer

Persönliche Daten

Answer

Geschäftliche Daten

Answer

Sachliche Daten

Answer

Digitale Daten

Question 6

Welche Aufgabe hat ein Datenschutzbeauftragter?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung des Datenschutzes

Answer

Datenverarbeitung

Answer

Beratung zu Datenschutzfragen

Answer

Sanktionierung von Datenschutzverstößen

Question 7

Welche Rechtsform hat eine Bank in der Regel?

Accepted Answer

Aktiengesellschaft (AG)

Answer

Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)

Answer

Einzelkaufmann (e. K.)

Answer

Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)

Question 8

Wie beeinflussen ethische Überlegungen die Entscheidungsfindung von Bankmitarbeitern im Rahmen ihrer rechtlichen Verpflichtungen?

Accepted Answer

Ethische Entscheidungsfindung im Bankwesen erfordert die Abwägung rechtlicher Anforderungen mit moralischen Grundsätzen.

Answer

Ethische Überlegungen spielen nur dann eine Rolle, wenn keine rechtlichen Richtlinien vorhanden sind.

Answer

Ethische Werte sollten nur berücksichtigt werden, wenn sie mit den Geschäftszielen der Bank übereinstimmen.

Question 9

Welche Rechtsquelle steht in der Hierarchie an erster Stelle?

Accepted Answer

Gesetze

Answer

Verordnungen

Answer

Rechtsprechung

Answer

Rechtliche Vorschriften

Question 10

Welche deutsche Rechtsvorschrift regelt den Digitalisierungsprozess im Bankwesen?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Datenschutzgesetz

Answer

Geldwäschegesetz

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Question 11

Welche Hauptaufgabe hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) im Hinblick auf die Bankenbranche in Deutschland?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung von Vorschriften und Verhängung von Sanktionen.

Answer

Festlegung von Zinssätzen und Überwachung der Geldmenge.

Answer

Beratung und Beratung von Banken in Finanzfragen.

Question 12

Welches Gesetz regelt die Pflichten von Banken zur Verhinderung von Geldwäsche?

Accepted Answer

Geldwäschegesetz (GwG)

Answer

Datenschutzgesetz (DSG)

Answer

Bankgesetz (KWG)

Answer

Strafgesetzbuch (StGB)

Question 13

Welche der folgenden Handlungen stellt eine Verletzung des Bankgeheimnisses dar?

Accepted Answer

Weitergabe von Kundendaten an die Steuerbehörde auf Anfrage

Answer

Auskunft an den Kunden über seinen Kontostand

Answer

Übermittlung von Daten an die Schufa

Answer

Speicherung von Kundendaten in einer verschlüsselten Datenbank

Question 14

Was ist die vorrangige rechtliche Verpflichtung einer Bank gegenüber ihren Kunden?

Accepted Answer

Sorgfaltspflicht

Answer

Aufklärungspflicht

Answer

Beratungspflicht

Answer

Verschwiegenheitspflicht

Question 15

Was versteht man unter einer Allgemeinen Geschäftsbedingung (AGB)?

Accepted Answer

Eine Vertragsbestimmung, die für alle Kunden verbindlich ist

Answer

Eine individuelle Vereinbarung zwischen Bank und Kunde, die Vorrang vor den AGB hat

Answer

Eine Vorschrift des Bankgesetzes, die für alle Banken gilt

Answer

Eine unverbindliche Empfehlung für Kunden

Question 16

Welche der folgenden Maßnahmen gehört nicht zur Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Annahme von Barzahlungen in unbegrenzter Höhe

Answer

Ermittlung der Identität des Kunden

Answer

Überwachung von Transaktionen

Answer

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Question 17

Was ist das Hauptziel des Datenschutzgesetzes (DSG)?

Accepted Answer

Schutz personenbezogener Daten vor unbefugter Verarbeitung

Answer

Förderung der Meinungsfreiheit

Answer

Regulierung des Internetverkehrs

Answer

Verhinderung von Kriminalität

Question 18

Welche der folgenden Aussagen beschreibt Bankgeschäfte zutreffend?

Accepted Answer

Sie sind Handelsgeschäfte im Sinne des Handelsgesetzbuches.

Answer

Sie sind Mietverträge, bei denen eine Gebrauchsüberlassung gegen Entgelt erfolgt.

Answer

Sie sind Schenkungsverträge, die unentgeltlich erfolgen.

Question 19

Wer ist nach § 4 des Geldwäschegesetzes (GwG) verpflichtet, Geldwäscheverdachtsmeldungen zu erstatten?

Accepted Answer

Verpflichtete nach dem GwG, wie Kreditinstitute und Immobilienmakler

Answer

Sozialämter, die für die Sozialhilfe zuständig sind

Answer

Steuerbehörden, die für die Besteuerung zuständig sind

Answer

Polizeibehörden, die für die Strafverfolgung zuständig sind

Question 20

Welche der genannten Maßnahmen eignet sich NICHT zur Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Verteilung von Schulungsmaterialien an Kunden ohne konkrete Anhaltspunkte für Geldwäsche

Answer

Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde, die Financial Intelligence Unit (FIU)

Answer

Durchführung von Kundenerkenntnisverfahren zur Identifizierung von Kunden

Answer

Überwachung von Transaktionen auf auffällige Muster oder hohe Beträge

Question 21

Wer ist in einem Kreditinstitut für die Einhaltung des Datenschutzes verantwortlich?

Accepted Answer

Der Datenschutzbeauftragte

Answer

Die Rechtsabteilung, die für rechtliche Fragen zuständig ist

Answer

Die Geschäftsleitung, die die Gesamtverantwortung für das Unternehmen trägt

Answer

Der Betriebsrat, der die Interessen der Arbeitnehmer vertritt

Question 22

Welche der folgenden Handlungen stellt eine Ordnungswidrigkeit nach der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) dar?

Accepted Answer

Die unbefugte Verarbeitung personenbezogener Daten ohne Rechtsgrundlage

Answer

Die Übermittlung personenbezogener Daten in Drittländer mit angemessenem Datenschutzniveau

Answer

Die rechtmäßige Verarbeitung personenbezogener Daten, beispielsweise zur Erfüllung vertraglicher Pflichten

Question 23

In welchem Gesetzbuch sind Regelungen zum Eigentumsrecht zu finden?

Accepted Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Steuergesetzbuch (StGB)

Answer

Gesellschaftsrechtliches Gesetzbuch (GesG)

Answer

Erbrechtliches Gesetzbuch (ErbGB)

Question 24

Welcher Grundsatz besagt, dass niemand gegen seinen Willen zu einer Handlung gezwungen werden kann?

Accepted Answer

Freiheit des Willens

Answer

Treu und Glauben, der ehrliches und vertrauensvolles Handeln verlangt

Answer

Sittenwidrigkeit, die gegen die guten Sitten verstößt

Question 25

Welche rechtlichen Folgen kann ein Verstoß gegen Datenschutzbestimmungen haben?

Accepted Answer

Strafanzeige

Accepted Answer

Geschäftstätigkeit untersagen

Accepted Answer

Schadenersatzforderungen

Answer

Keine der genannten

Question 26

Welche der folgenden rechtlichen Grundlagen legt die Voraussetzungen für die Kreditwürdigkeitsprüfung von Bankkunden fest?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Bundesdatenschutzgesetz (BDSG)

Answer

Bankgeheimnisgesetz (BG)

Answer

Geldwäschegesetz (GWG)

Question 27

Welches Gesetz regelt den Schutz personenbezogener Daten vor unbefugtem Zugriff und Verwendung?

Accepted Answer

Bundesdatenschutzgesetz (BDSG)

Answer

Geldwäschegesetz (GWG)

Answer

Strafgesetzbuch (StGB)

Answer

Gesetz gegen unlauteren Wettbewerb (UWG)

Question 28

Welche der folgenden Handlungen stellt nach dem Geldwäschegesetz eine Geldwäsche dar?

Accepted Answer

Verschleiern der Herkunft illegal erlangter Gelder

Answer

Überweisen von Geld an eine gemeinnützige Organisation

Answer

Anlegen von Geld in Aktienfonds

Answer

Bezahlen von Rechnungen mit Bargeld

Question 29

Welches Rechtsprinzip besagt, dass Verträge grundsätzlich einzuhalten sind?

Accepted Answer

Pacta sunt servanda

Answer

In dubio pro reo

Answer

Nemo tenetur se ipsum accusare

Answer

Audiatur et altera pars

Question 30

Welche der folgenden Maßnahmen dient der Prävention von Geldwäsche?

Accepted Answer

Durchführung von Kundensorgfaltsmaßnahmen

Answer

Einschränkung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen

Answer

Erhöhung der Steuern auf finanzielle Transaktionen

Answer

Abschaffung von Bargeld

Question 31

Welche Aussage zum Geldwäschegesetz (GWG) ist korrekt?

Accepted Answer

Es verpflichtet Finanzinstitute zur Meldung verdächtiger Transaktionen.

Answer

Es ist ein freiwilliges Gesetz und kann nicht durchgesetzt werden.

Answer

Es gilt nur für Banken, nicht für andere Finanzinstitute.

Question 32

Welche der folgenden Personengruppen gilt als besonders anfällig für Geldwäsche?

Accepted Answer

Politisch exponierte Personen (PEPs)

Answer

Studenten

Answer

Rentner

Answer

Hausfrauen

Question 33

Welche der folgenden Aussagen zum deutschen Bankrecht beschreibt dessen Anwendungsbereich korrekt?

Accepted Answer

Das Bankrecht regelt die Rechtsbeziehungen zwischen Kreditinstituten und ihren Kunden.

Answer

Das Bankrecht gilt nur für Großbanken.

Answer

Das Bankrecht ist Teil des Strafgesetzbuches.

Question 34

Was ist das vorrangige Ziel des Datenschutzes im Bankwesen?

Accepted Answer

Schutz der Privatsphäre der Kunden

Answer

Erhöhung der Kundenzufriedenheit

Answer

Reduzierung von Kosten

Question 35

Als wesentlicher Risikofaktor im Kontext der Geldwäsche gelten:

Accepted Answer

Politisch exponierte Personen (PEPs)

Answer

Zahlungen an gemeinnützige Organisationen

Answer

Transaktionen aus Ländern mit niedrigem Risiko

Answer

Geringfügige Transaktionsbeträge

Question 36

Welche der folgenden Aussagen zum Bankgeheimnis ist nicht zutreffend?

Accepted Answer

Das Bankgeheimnis gilt uneingeschränkt gegenüber staatlichen Behörden.

Answer

Das Bankgeheimnis kann durchbrochen werden, wenn ein begründeter Verdacht auf eine Straftat besteht.

Answer

Das Bankgeheimnis schützt Kundendaten vor unbefugter Weitergabe.

Question 37

Welche der aufgeführten Handlungen stellt einen Verstoß gegen das Bankgeheimnis dar?

Accepted Answer

Weitergabe von Kundendaten an externe Marketingunternehmen

Answer

Übermittlung von Kundendaten an Wirtschaftsauskunfteien

Answer

Übermittlung von Kundendaten an verbundene Unternehmen

Answer

Auskunft an den Kunden selbst

Question 38

Welche der genannten Normen hat besondere Relevanz für die Geldwäscheprävention im Bankwesen?

Accepted Answer

FATF-Empfehlungen

Answer

ISO-Normen

Answer

Basel-Abkommen

Answer

GDPR

Question 39

Welche Aufgabe hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)?

Accepted Answer

Überwachung der Banken und Finanzdienstleistungsinstitute

Answer

Vertretung der Interessen der Bankkunden

Answer

Beratung von Banken in rechtlichen Fragen

Answer

Durchführung von Bankprüfungen

Question 40

Welche der folgenden Aussagen zur Haftungsbeschränkung bei Banken ist korrekt?

Accepted Answer

Banken haften nur für vorsätzliches oder grob fahrlässiges Handeln.

Answer

Banken haften für sämtliche Schäden, die ihren Kunden entstehen.

Answer

Banken können ihre Haftung durch Klauseln in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) beliebig beschränken.

Question 41

Welche der aufgeführten Maßnahmen dient der Risikominimierung im Bankgeschäft?

Accepted Answer

Prüfung der Kreditwürdigkeit von Kunden

Answer

Expansion in neue Geschäftsfelder

Answer

Gewinnung neuer Aktionäre

Answer

Reduzierung der Marketingaufwendungen

Question 42

Welche Pflicht verpflichtet Kreditinstitute, interne Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu ergreifen?

Accepted Answer

Compliance-Pflicht

Answer

Sorgfaltspflicht

Answer

Meldepflicht

Answer

Aufbewahrungspflicht

Question 43

Welches Gesetz regelt die Aufgaben und Rechte von Banken in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Aktiengesetz (AktG)

Answer

Gesetz gegen Geldwäsche (GwG)

Answer

Datenschutzgesetz (BDSG)

Question 44

Welche Daten sind besonders geschützt nach dem Datenschutzgesetz?

Accepted Answer

Gesundheitsdaten

Answer

Beruf

Answer

Name

Answer

Adresse

Question 45

Welche Behörde ist für die Aufsicht über Banken in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 46

Welche Angaben muss ein Kunde bei der Kontoeröffnung machen?

Accepted Answer

Name, Adresse, Geburtsdatum

Answer

Beruf

Answer

Familienstand

Answer

Steueridentifikationsnummer

Question 47

Was ist ein Verstoß gegen das Kreditwesengesetz?

Accepted Answer

Einlagengeschäft ohne Genehmigung

Answer

Verwahrung von Wertpapieren

Answer

Gewährung von Krediten

Answer

Anlageberatung

Question 48

Wer ist in einem Kreditinstitut für die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen verantwortlich?

Accepted Answer

Geldwäschebeauftragter

Answer

Geschäftsführer

Answer

Interne Revision

Answer

Datenschutzbeauftragter