Wertpapiere verstehen: Definition und Arten | Bankrecht für Bankkaufleute

Question 1

Was ist eine Aktie im rechtlichen Sinne?

Accepted Answer

Ein Anteil am Grundkapital einer Aktiengesellschaft.

Answer

Ein Schuldtitel einer Bank

Question 2

Was beschreibt ein Wertpapierprospekt?

Accepted Answer

Ein Dokument mit Angaben über Emittent und Wertpapier.

Answer

Eine Urkunde, die die Rechte des Wertpapierinhabers bestätigt.

Question 3

Welche Maßnahme kann die Bankenaufsicht hinsichtlich Wertpapieren ergreifen?

Accepted Answer

Auflagen erteilen und Sanktionen verhängen.

Answer

Sanktionen verhängen

Question 4

Was ist ein Finanzinstrument?

Accepted Answer

Ein Vertrag mit finanziellem Wert.

Answer

Ein Wertpapier, das an der Börse gehandelt wird.

Question 5

Welches Merkmal ist für Wertpapiere wesentlich?

Accepted Answer

Sie sind generell übertragbar.

Answer

Sie sind körperliche Urkunden.

Answer

Sie sind immer verbrieft.

Answer

Sie sind nur als Inhaberpapiere möglich.

Question 6

Welches Wertpapier repräsentiert eine Beteiligung am Unternehmen?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Answer

Investmentzertifikat

Answer

Optionsschein

Question 7

Welches Wertpapier verbrieft eine Forderung gegenüber dem Emittenten?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Answer

Fondsanteilschein

Answer

Wechsel

Question 8

Welches der folgenden ist kein Investmentzertifikat?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Offener Investmentfonds

Answer

Geschlossener Investmentfonds

Answer

Dachfonds

Question 9

Was ist der Zweck eines Prospekts?

Accepted Answer

Anleger über die wesentlichen Merkmale und Risiken eines Wertpapiers zu informieren.

Answer

Die Emission eines Wertpapiers zu bewerben.

Answer

Die Börsenzulassung eines Wertpapiers zu beantragen.

Answer

Die Rückzahlung eines Wertpapiers anzukündigen.

Question 10

Welches der folgenden Wertpapiere ist ein derivativer Finanzkontrakt?

Accepted Answer

Optionsschein

Answer

Aktie

Answer

Fondsanteil

Answer

Inhaberschuldverschreibung

Question 11

Welches Merkmal ist entscheidend, um Wertpapiere von anderen Finanzinstrumenten zu unterscheiden?

Accepted Answer

Übertragbarkeit

Answer

Sachwertcharakter

Answer

Steuerfreiheit

Answer

Unteilbarkeit

Question 12

Welche der folgenden Eigenschaften ist ein charakteristisches Merkmal von Wertpapieren?

Accepted Answer

Alle genannten Merkmale

Answer

Übertragbarkeit

Answer

Urkundencharakter

Answer

Verkörperung von Rechten

Question 13

Wer ist rechtmäßiger Besitzer einer Namensaktie?

Accepted Answer

Die im Aktienregister eingetragene Person

Answer

Der aktuelle Inhaber der Aktie

Answer

Der Empfänger der Dividenden

Answer

Der Erwerber der Aktie

Question 14

Was ist ein Investmentzertifikat?

Accepted Answer

Eine Urkunde, die eine Beteiligung an einem Investmentfonds darstellt

Answer

Eine Urkunde, die eine Schuldverschreibung verbrieft

Answer

Eine Urkunde, die eine Inhaberaktie verbrieft

Answer

Eine Urkunde, die eine Namensaktie verbrieft

Question 15

Wie erfolgt die Übertragung von Inhaberpapieren?

Accepted Answer

Durch Übergabe

Answer

Durch Indossament

Answer

Durch Abtretung

Answer

Durch Zession

Question 16

Welche Anleiheart zeichnet sich durch eine feste Verzinsung aus?

Accepted Answer

Festzinsanleihe

Answer

Floater

Answer

Nullkuponanleihe

Answer

Wandelanleihe

Question 17

Wer begibt eine Wandelanleihe?

Accepted Answer

Der Schuldner

Answer

Der Gläubiger

Answer

Der Inhaber

Answer

Der Käufer

Question 18

Welches ist der **entscheidende** Unterschied zwischen Inhaber- und Orderpapieren?

Accepted Answer

Inhaberpapiere sind an den Inhaber ausgestellt, während Orderpapiere auf eine bestimmte Person lauten.

Answer

Orderpapiere können digital aufbewahrt werden, Inhaberpapiere dagegen nicht.

Answer

Inhaberpapiere sind nicht übertragbar, Orderpapiere hingegen schon.

Question 19

Nennen Sie das wesentliche Merkmal von Wertpapieren.

Accepted Answer

Alle genannten Punkte

Answer

Verkörperung von Rechten

Answer

Übertragbarkeit

Answer

Handelbarkeit

Question 20

Welche Funktion erfüllen Wertpapiere hauptsächlich?

Accepted Answer

Beides von oben

Answer

Finanzierung von Unternehmen und Staaten

Answer

Anlagemöglichkeit für Investoren

Question 21

Welches der folgenden Wertpapiere stellt eine Schuldverschreibung dar?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Answer

Option

Question 22

Welches Merkmal zeichnet eine Aktie aus?

Accepted Answer

Beteiligungsrecht am Unternehmen

Answer

Feste Verzinsung

Answer

Rückzahlungsanspruch

Question 23

Welche Eigenschaft ist typisch für Investmentzertifikate?

Accepted Answer

Indirekte Anlage in verschiedene Wertpapiere

Answer

Feste Verzinsung

Answer

Beteiligungsrecht am Unternehmen

Question 24

Welcher Punkt ist kein Vorteil von Wertpapieren?

Accepted Answer

Immer sicherer Werterhalt

Answer

Diversifikation des Portfolios

Answer

Hohe Renditechancen

Answer

Geringer Verwaltungsaufwand

Question 25

Wie erfolgt der Handel mit Wertpapieren in der Regel?

Accepted Answer

Beides von oben

Answer

An Börsen

Answer

Der Kurs wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt.

Question 26

Welches rechtliche Merkmal kennzeichnet Inhaberpapiere?

Accepted Answer

Übertragung durch einfache Übergabe

Answer

Eintragung im Schuldnerverzeichnis

Answer

Namensangabe auf dem Wertpapier

Question 27

Welche Aufgabe übernehmen Banken in der Regel bei der Ausgabe von Wertpapieren?

Accepted Answer

Sie unterstützen Unternehmen bei der Ausgabe neuer Wertpapiere.

Answer

Sie geben die Wertpapiere selbst aus.

Answer

Sie garantieren den Wert der Wertpapiere.

Answer

Sie kaufen alle Wertpapiere auf.

Question 28

Was ist die Hauptaufgabe von Ratingagenturen im Zusammenhang mit Wertpapieren?

Accepted Answer

Die Kreditwürdigkeit bewerten

Answer

Emissionsprospekte erstellen

Answer

Wertpapiere am Markt platzieren

Question 29

Welche Aussage über Unternehmensanleihen ist richtig?

Accepted Answer

Unternehmensanleihen sind eine Art Fremdfinanzierung.

Answer

Anleihebesitzer haben Stimmrechte bei Hauptversammlungen.

Answer

Unternehmensanleihen haben oft eine unbegrenzte Laufzeit.

Question 30

Welches Merkmal ist für alle Wertpapiere verbindlich?

Accepted Answer

Sie verkörpern Forderungen oder Beteiligungsrechte.

Answer

Sie sind immer auf den Namen des Inhabers ausgestellt.

Answer

Sie werden ausschließlich an der Börse gehandelt.

Question 31

Welche Wertpapierart stellt eine Schuldurkunde dar?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Answer

Investmentzertifikat

Answer

Fondsanteil

Question 32

Welche Wertpapierart berechtigt zur Mitbestimmung im Unternehmen?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Zertifikat

Answer

Anleihe

Answer

Fondsanteil

Question 33

Welche Aussage zu Investmentzertifikaten ist richtig?

Accepted Answer

Sie verbrieften das Miteigentum an einem Fondsvermögen.

Answer

Sie berechtigen zur Ausübung von Stimmrechten in der Fondsgesellschaft.

Answer

Sie sind stets auf den Namen des Eigentümers ausgestellt.

Question 34

Welche Verpflichtung hat der Emittent von Wertpapieren gegenüber den Investoren?

Accepted Answer

Auskunfts- und Rechenschaftslegungspflicht

Answer

Rücknahmepflicht bei Fälligkeit

Answer

Aufbewahrungspflicht der Originalurkunden

Answer

Gewinnausschüttungspflicht

Question 35

Welche Aussage zum Handel mit Wertpapieren ist richtig?

Accepted Answer

Er kann sowohl an der Börse als auch außerbörslich stattfinden.

Answer

Er ist immer mit einer physischen Lieferung verbunden.

Answer

Er ist nur für professionelle Anleger zugänglich.

Answer

Er unterliegt keiner staatlichen Aufsicht.

Question 36

Welche Wertpapierart dient als Sicherheit für Kredite?

Accepted Answer

Pfandbrief

Answer

Anleihe

Answer

Genussschein

Answer

Inhaberaktie

Question 37

Welche Wertpapierart berechtigt zur Gewinnbeteiligung ohne Stimmrecht?

Accepted Answer

Genussschein

Answer

Fondsanteil

Answer

Anleihe

Answer

Zertifikat

Question 38

Wertpapiere sind...

Accepted Answer

verbrieftes Recht gegenüber dem Aussteller

Answer

mündlich abgeschlossene Verträge

Answer

hochprofitable Anlageformen

Question 39

Mit welchem Risiko ist der Erwerb von Aktien verbunden?

Accepted Answer

Kursrisiko

Answer

Inflationsrisiko

Answer

Zinsrisiko

Answer

Währungsrisiko

Question 40

Was versteht man unter einem Wertpapier?

Accepted Answer

Ein übertragbares Dokument, das einen wirtschaftlichen Wert repräsentiert.

Answer

Ein Zahlungsmittel, das von einer Zentralbank herausgegeben wird.

Answer

Ein Vertrag über die Lieferung einer Ware zu einem späteren Zeitpunkt.

Question 41

Welche Wertpapierart repräsentiert eine Beteiligung an einem Unternehmen?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Zertifikat

Answer

Anleihe

Answer

Investmentfonds

Question 42

Welche Wertpapierart gewährt dem Inhaber feste Zinszahlungen?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Investmentfonds

Answer

Aktie

Answer

Optionsschein

Question 43

Welche Wertpapierart stellt eine indirekte Geldanlage dar?

Accepted Answer

Investmentzertifikat

Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Answer

Optionsschein

Question 44

Welche Angabe ist obligatorisch auf einer Wertpapierurkunde aufgeführt?

Accepted Answer

Name des Emittenten

Answer

Steuerklasse des Inhabers

Answer

Kündigungsfrist

Answer

Börsenkurs

Question 45

Welches Kriterium beeinflusst die Qualität eines Wertpapiers?

Accepted Answer

Bonität des Emittenten

Answer

Anzahl der ausgegebenen Wertpapiere

Answer

Erwartete Rendite

Answer

Laufzeit

Question 46

Welche rechtliche Grundlage regelt die Ausgabe von Wertpapieren?

Accepted Answer

Wertpapierprospektgesetz

Answer

Steuergesetz

Answer

Aktiengesetz

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch

Question 47

Welche Behörde überwacht den Wertpapierhandel in Deutschland?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 48

Welche Definition beschreibt Wertpapiere am zutreffendsten?

Accepted Answer

Übertragbare Dokumente, die Rechte verbriefen.

Answer

Nicht übertragbare Dokumente.

Answer

Nur als Zahlungsmittel dienende Dokumente.

Question 49

Welches der folgenden Finanzinstrumente ist kein Wertpapier?

Accepted Answer

Sparbuch

Answer

Zertifikat

Answer

Aktie

Answer

Schuldverschreibung

Question 50

Welche Wertpapierart verschafft ihrem Besitzer ein Stimmrecht?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Answer

Investmentzertifikat

Answer

Optionsschein

Question 51

Welche Art von Wertpapier begründet eine Schuldverpflichtung des Emittenten?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Wechsel

Answer

Investmentzertifikat

Answer

Aktie

Question 52

Welches Wertpapier verkörpert einen Anteil am Kapital und Gewinn einer Investmentgesellschaft?

Accepted Answer

Investmentzertifikat

Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Question 53

Was geschieht bei der Emission von Wertpapieren?

Accepted Answer

Der Emittent gibt Wertpapiere zum Kauf an Investoren aus.

Answer

Investoren emittieren Wertpapiere, um Kapital zu erlangen.

Answer

Wertpapiere werden ausschließlich von Banken ausgegeben.

Question 54

Welcher Markt ermöglicht den Handel mit bereits ausgegebenen Wertpapieren?

Accepted Answer

Zweitmarkt

Answer

Geldmarkt

Answer

Tertiärmarkt

Answer

Primärmarkt

Question 55

Welche Wertpapierart berechtigt zum Erwerb eines anderen Wertpapiers?

Accepted Answer

Optionsschein

Answer

Aktie

Answer

Genussschein

Answer

Anleihe

Question 56

Welches Wertpapier stellt eine unternehmensbezogene Beteiligung ohne Stimmrecht dar?

Accepted Answer

Genussschein

Answer

Fondsanteil

Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Question 57

Welche Funktion erfüllen Wertpapiere im Finanzsystem?

Accepted Answer

Kapitalverteilung und Risikostreuung.

Answer

Ausschließlich als Geldanlage.

Answer

Nur als Zahlungsmittel.

Question 58

Was ist das Hauptmerkmal, das ein Wertpapier von anderen Finanzinstrumenten unterscheidet?

Accepted Answer

Verbriefung

Answer

Ertragsaussicht

Answer

Handelbarkeit

Answer

Steuerliche Vorteile

Question 59

Welche der folgenden Eigenschaften ist NICHT typisch für eine Aktie?

Accepted Answer

Rückzahlungspflicht

Answer

Risikobeteiligung

Answer

Stimmrecht

Answer

Gewinnbeteiligungsrecht

Question 60

Welches Wertpapier stellt eine Schuldverschreibung dar?

Accepted Answer

Anleihe

Answer

Aktie

Answer

Option

Answer

Zertifikat

Question 61

Welches Wertpapier gibt dir das Recht auf einen Teil des Vermögens einer Firma?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Zertifikat

Answer

Anleihe

Answer

Investmentfonds

Question 62

Welche Art von Wertpapier berechtigt dich zum Kauf neuer Aktien zu einem bestimmten Preis?

Accepted Answer

Optionsschein

Answer

Zertifikat

Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Question 63

Welches Wertpapier gibt dir das Recht auf einen Teil des Gewinns einer Firma?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Answer

Rentenfonds

Answer

Investmentzertifikat

Question 64

Welche Art von Wertpapier garantiert keine regelmäßigen Zahlungen?

Accepted Answer

Aktie

Answer

Anleihe

Answer

Investmentzertifikat