Bankaufsichtsrecht für Bankkaufleute: Aufgaben, Instrumente und Anforderungen

Question 1

Welche Aufgabe zählt **nicht** zu den Kernaufgaben der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Beratung von Banken in betriebswirtschaftlichen Fragen

Answer

Überwachung der Finanzlage von Banken

Answer

Förderung der Finanzstabilität

Answer

Durchsetzung aufsichtsrechtlicher Vorschriften

Question 2

Zu den Aufgaben der Bankenaufsicht gehört die:

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen

Answer

Stabilisierung des Finanzmarktes

Answer

Förderung des Wirtschaftswachstums

Answer

Gewährleistung der Kundenzufriedenheit

Question 3

Als Instrument der Bankenaufsicht wird zur Beurteilung der Risikofähigkeit einer Bank der:

Accepted Answer

Stresstest

Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Liquiditätsquote

Answer

Reputationsprüfung

Question 4

Welche aufsichtsrechtliche Anforderung dient der Gewährleistung der Unabhängigkeit der Bankführung?

Accepted Answer

Trennung von Vorstand und Aufsichtsrat

Answer

Verbot von Insidergeschäften

Answer

Beschränkung der Amtszeit des Vorstandsvorsitzenden

Answer

Implementierung eines Compliance-Systems

Question 5

Bei der Bestimmung der Eigenkapitalanforderungen einer Bank ist relevant:

Accepted Answer

Das Risikoprofil der Bank

Answer

Die Größe der Bank

Answer

Aktuelle Marktentwicklungen

Answer

Kundenzufriedenheit

Question 6

Eine korrekte Aussage zur Bankenaufsicht lautet:

Accepted Answer

Sie dient dem Schutz von Kunden und Investoren.

Answer

Sie ist ausschließlich eine Reaktion auf Missstände.

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf das Verhalten von Banken.

Answer

Sie ist nur eine Aufgabe der Bundesbank.

Question 7

Für die Überwachung des deutschen Bankensektors ist folgende Aufsichtsbehörde zuständig:

Accepted Answer

BaFin

Answer

Bundesbank

Answer

EZB

Answer

ECB

Question 8

Welche Aussage zur Liquiditätsquote ist korrekt?

Accepted Answer

Sie misst die Fähigkeit einer Bank, kurzfristige Verbindlichkeiten zu decken.

Answer

Sie muss immer über 100 % liegen.

Answer

Sie unterliegt keiner Regulierung durch die Bankenaufsicht.

Answer

Sie berücksichtigt nur liquide Mittel der Bank.

Question 9

Der Begriff Compliance bezieht sich im Bankwesen auf die:

Accepted Answer

Überprüfung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Answer

Prüfung der Sorgfaltspflichten

Answer

Durchführung von Risikomanagement

Answer

Erstellung des Jahresabschlusses

Question 10

Welche der folgenden Ziele verfolgt die Bankenaufsicht nicht?

Accepted Answer

Optimierung der Rendite von Bankgeschäften

Answer

Verhinderung von Bankenkrisen

Answer

Sicherung der Funktionsfähigkeit des Finanzsystems

Answer

Schutz der Einlegergelder

Question 11

Welches der folgenden Gremien ist für die Bankenaufsicht in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Bundesministerium der Finanzen (BMF)

Question 12

Welcher der folgenden Begriffe beschreibt die Überwachung der Einhaltung von Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche?

Accepted Answer

Geldwäscheprävention

Answer

Prudentialaufsicht

Answer

Wohnungsaufsicht

Answer

Kapitalmarktüberwachung

Question 13

Was ist der Hauptzweck der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Schutz von Gläubigern und Anlegern

Answer

Freiwillige Selbstkontrolle der Banken

Answer

Durchführung durch die Bundesbank

Answer

Keine Befugnisse zum Eingreifen gegen Banken

Question 14

Wie arbeiten nationale und internationale Bankenaufsichtsbehörden zusammen?

Accepted Answer

Durch regelmäßigen Informationsaustausch und gemeinsame Treffen

Answer

Nur im Krisenfall

Answer

Vor allem durch informelle Kontakte

Answer

Überhaupt nicht

Question 15

Welche Behörde ist in Deutschland für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 16

Welches ist das Hauptziel der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilität des Finanzsystems gewährleisten

Answer

Verbraucherschutz stärken

Answer

Wettbewerb unter Banken fördern

Answer

Innovation im Bankwesen vorantreiben

Question 17

Was ist der Zweck des Eigenkapitalrahmens der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Risiken der Banken begrenzen

Answer

Verluste der Banken auffangen

Answer

Investoren vor Verlusten schützen

Answer

Steuerliche Vorteile für Banken schaffen

Question 18

Welche Institution ist in Deutschland für die Überwachung von Banken zuständig?

Accepted Answer

BaFin

Answer

Bundesministerium für Finanzen

Answer

Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank

Question 19

Was ist das primäre Ziel der aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalanforderungen?

Accepted Answer

Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit von Banken

Answer

Schutz der Anleger vor Risiken

Answer

Förderung der Kreditvergabe

Answer

Erhöhung der Wettbewerbsfähigkeit von Banken

Question 20

Was beschreibt ein "Solvenzkennzahlensystem"?

Accepted Answer

Ein System zur Berechnung der Eigenkapitalquote einer Bank

Answer

Ein System zur Überwachung der Liquidität einer Bank

Answer

Ein System zur Bewertung des Kreditrisikos einer Bank

Answer

Ein System zur Messung der operationellen Risiken einer Bank

Question 21

Welche Bilanzposition wird bei der Berechnung der Eigenkapitalquote berücksichtigt?

Accepted Answer

Eigenkapital

Answer

Rückstellungen

Answer

Verbindlichkeiten

Answer

Forderungen

Question 22

Was ist das Ziel eines Stresstests im Rahmen der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Beurteilung der Widerstandsfähigkeit einer Bank gegenüber extremen Szenarien

Answer

Überwachung der Kreditrisiken einer Bank

Answer

Berechnung der Eigenkapitalquote einer Bank

Answer

Prüfung der Jahresabschlüsse einer Bank

Question 23

Erläutern Sie einen wesentlichen Unterschied zwischen quantitativen und qualitativen Aufsichtsinstrumenten.

Accepted Answer

Quantitative Instrumente konzentrieren sich auf messbare Finanzdaten, während qualitative Instrumente Prozesse und Strukturen untersuchen.

Answer

Quantitative Instrumente werden seltener eingesetzt als qualitative Instrumente.

Answer

Sowohl quantitative als auch qualitative Instrumente zielen auf die Messung der finanziellen Stabilität ab.

Question 24

Nenne die drei Säulen des Baseler Akkords.

Accepted Answer

Mindestkapitalanforderungen, aufsichtliche Überprüfung und Marktdisziplin

Answer

Kapitaladäquanz, Liquiditätsmanagement und Risikokontrolle

Answer

Aufsichtsbehörden, Instrumente und Befugnisse

Question 25

Wie wirkt sich eine höhere Eigenkapitalanforderung auf das Geschäftsmodell einer Bank aus?

Accepted Answer

Weniger Kredite vergeben

Accepted Answer

Geringere Eigenkapitalrendite

Answer

Erhöhtes Kreditrisiko

Answer

Mehr Liquidität

Question 26

Erläutere die Bedeutung der internationalen Zusammenarbeit von Bankenaufsichtsbehörden und nenne Beispiele für solche Kooperationen.

Accepted Answer

Die internationale Zusammenarbeit ist unerlässlich, um Risiken für das Finanzsystem zu minimieren und die Finanzstabilität zu gewährleisten.

Answer

Die internationale Zusammenarbeit von Bankenaufsichtsbehörden ist nicht wichtig, da Banken nur national tätig sind.

Answer

Die Zusammenarbeit beschränkt sich auf den Austausch von Informationen zwischen Aufsichtsbehörden verschiedener Länder.

Question 27

Welche der folgenden Aussagen beschreibt KEINE Kernaufgabe der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Förderung des Wirtschaftswachstums

Answer

Überwachung der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen durch Banken

Answer

Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Schutz der Einleger und Gläubiger von Banken

Question 28

Welche der folgenden Aufgaben zählt zu den Kernaufgaben der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben durch Kreditinstitute

Answer

Prüfung von Jahresabschlüssen

Answer

Finanzierung von Unternehmen

Answer

Ausstellung von Banklizenzen

Question 29

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient der laufenden Überwachung der Geschäftspraktiken und der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Anforderungen durch Kreditinstitute?

Accepted Answer

Vor-Ort-Prüfungen (On-site-Prüfungen)

Answer

Aufsichtsgespräche

Answer

Stresstests

Answer

Kapitaladäquanzquoten

Question 30

Welche Behörde ist in Deutschland primär für die Bankenaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 31

Welches der folgenden Ziele steht im Vordergrund der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Schutz der Bankkunden

Answer

Gewinnmaximierung der Banken

Answer

Förderung der Kreditvergabe

Question 32

Welches der folgenden aufsichtsrechtlichen Instrumente zielt darauf ab, die Liquidität von Banken zu gewährleisten?

Accepted Answer

Liquiditätsdeckungsquote (LCR)

Answer

Mindesteigenkapitalquote

Answer

Großkreditgrenze

Answer

Kreditrisikogrenze

Question 33

Welche Bundesbehörde ist in Deutschland für die Aufsicht über Kreditinstitute und Finanzdienstleister zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA)

Question 34

Welchen zentralen Zweck verfolgt die Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Stabilität, Integrität und Funktionsfähigkeit des Finanzsystems zu gewährleisten

Answer

Innovationen im Bankensektor voranzutreiben

Answer

Gewinne von Banken zu maximieren

Question 35

Nenne drei wesentliche Instrumente der Bankenaufsicht.

Accepted Answer

Eigenkapitalanforderungen, Liquiditätsvorschriften, Risikomanagement-Prüfungen

Answer

Strafverfolgung, Ermittlungen, Sanktionen

Answer

Steuererleichterungen, Subventionen, Beratungsleistungen

Question 36

Welcher internationale Standard ist maßgeblich für die Eigenkapitalanforderungen von Banken?

Accepted Answer

Basel-Akkord

Answer

IFRS

Answer

GDPR

Answer

Solvency II

Question 37

Was versteht man unter einem Liquiditätsrisiko?

Accepted Answer

Die Gefahr, dass eine Bank kurzfristig nicht in der Lage ist, ihren Zahlungsverpflichtungen nachzukommen

Answer

Das Risiko, dass eine Bank zu hohe Zinsen zahlt

Answer

Das Risiko, dass eine Bank zu viele Kredite vergibt

Question 38

Welche möglichen Konsequenzen können sich aus Verstößen gegen aufsichtsrechtliche Anforderungen ergeben?

Accepted Answer

Sanktionen, Bußgelder, Entzug der Banklizenz

Answer

Belobigungen, Auszeichnungen, Beförderungen

Answer

Steuervorteile, Subventionen, Beratungsleistungen

Answer

Keine Konsequenzen

Question 39

Inwiefern trägt die Bankenaufsicht zum Vertrauen der Kunden in Banken bei?

Accepted Answer

Sie erhöht das Vertrauen, indem sie die Sicherheit, Solidität und Stabilität des Bankensystems gewährleistet

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf das Vertrauen der Kunden

Answer

Sie verringert das Vertrauen, indem sie die Banken übermäßig reguliert

Question 40

Welche internationalen Standards haben maßgeblichen Einfluss auf die Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Basel-Akkord, Solvency II, IFRS

Answer

ISO 9001, DIN EN 15504, CE-Kennzeichnung

Answer

ADA, GDPR, CCPA

Answer

FDA, EMA, TGA

Question 41

Welche Rolle spielt die Bankenaufsicht im Hinblick auf die Finanzstabilität?

Accepted Answer

Sie trägt zur Vermeidung von Finanzkrisen und zur Gewährleistung eines stabilen und krisenfesten Finanzsystems bei

Answer

Sie hat keinen Einfluss auf die Finanzstabilität

Answer

Sie fördert Inflation und wirtschaftliche Rezessionen

Question 42

Welche der folgenden Aufgaben zählt zu den Kernaufgaben der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Sicherung der Stabilität des Finanzsystems

Answer

Generierung von Gewinnen für Banken

Answer

Erhebung von Steuern

Answer

Vergabe von Krediten

Question 43

Welches Instrument der Bankenaufsicht dient der Überwachung der Kreditwürdigkeit einer Bank?

Accepted Answer

Rating

Answer

Einlagensicherung

Answer

Insolvenzverfahren

Answer

Mindestreservevorschrift

Question 44

Welches aufsichtsrechtliche Prinzip besagt, dass Banken über ausreichend Eigenkapital verfügen müssen, um mögliche Risiken abdecken zu können?

Accepted Answer

Kapitaladäquanz

Answer

Vorsichtsprinzip

Answer

Proportionalität

Answer

Sonderaufsicht

Question 45

Welche Behörde in Deutschland ist für die Bankenaufsicht primär verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Question 46

Was ist das Hauptziel der Mindestreservevorschrift?

Accepted Answer

Stabilisierung des Geldmarktes und Sicherstellung von Liquidität

Answer

Förderung von Innovationen im Bankensektor

Answer

Erhöhung der Kreditvergabe durch Banken

Question 47

Welcher Begriff beschreibt die rechtliche Befugnis der Bankenaufsicht, korrigierend in das Handeln von Banken einzugreifen, um Fehlentwicklungen zu verhindern?

Accepted Answer

Aufsichtliche Eingriffsrechte

Answer

Bankgeheimnis

Answer

Geldwäschegesetz

Question 48

Was ist der primäre Zweck des Einlagensicherungsfonds?

Accepted Answer

Schutz von Kundeneinlagen bis zu einer bestimmten Höhe im Falle einer Bankeninsolvenz

Answer

Finanzierung von Sanierungskosten von Banken

Answer

Gewährleistung der Rentabilität von Banken

Question 49

Welche der folgenden Aussagen trifft auf das Prinzip der Proportionalität im Bankaufsichtsrecht zu?

Accepted Answer

Aufsichtsmaßnahmen werden angemessen an die Größe und das Risikoprofil einer Bank angepasst.

Answer

Große Banken werden grundsätzlich strenger reguliert als kleine Banken.

Answer

Alle Banken werden im Rahmen der Aufsicht gleich behandelt.

Question 50

Welche der folgenden Aufgaben ist der Bankenaufsicht zugeordnet?

Accepted Answer

Überprüfung der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben

Answer

Betreiben von Bankfilialen

Answer

Gewähren von Krediten an andere Kreditinstitute

Question 51

Nennen Sie ein wichtiges aufsichtsrechtliches Erfordernis für Kreditinstitute.

Accepted Answer

Einhaltung von Eigenkapitalquoten

Answer

Bereitstellen von kostenlosem Bargeld

Answer

Vergeben von Studienkrediten

Question 52

Welche Behörde nimmt in Deutschland die Bankenaufsicht wahr?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Bundeszentralbank

Question 53

Welcher Begriff beschreibt die Fähigkeit eines Kreditinstituts, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen?

Accepted Answer

Solvenz

Answer

Liquidität

Answer

Rentabilität

Question 54

Nennen Sie ein wesentliches Element des risikobasierten Ansatzes in der Bankenaufsicht.

Accepted Answer

Fokus auf Risiken anstatt auf Regeln

Answer

Quantifizierung aller Risiken

Answer

Strikte Anwendung von Vorschriften

Question 55

Nennen Sie eine wichtige Aufgabe der Bankenaufsicht im Bereich der Geldwäscheprävention.

Accepted Answer

Überwachung der Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung

Answer

Verhinderung illegaler Transaktionen

Answer

Bestrafung von Geldwäschern

Question 56

Wer ist die für Bankenaufsicht in Deutschland zuständige Behörde?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Question 57

Was ist der Zweck von Stresstests in der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Bewertung der Belastbarkeit von Banken in Finanzkrisenszenarien

Answer

Vorhersage zukünftiger Markttrends

Answer

Ermittlung der Rentabilität von Banken

Question 58

Welche der folgenden Aussagen zur Einlagensicherung in Deutschland ist korrekt?

Accepted Answer

Einlagen sind bis zu 100.000 € pro Kunde und Bank abgesichert

Answer

Einlagen sind unbegrenzt abgesichert

Answer

Einlagen sind nur bei staatlichen Banken abgesichert

Question 59

Welche der folgenden Kennzahlen wird zur Messung der Solvenz einer Bank herangezogen?

Accepted Answer

Capital Adequacy Ratio (CAR)

Answer

Return on Equity (ROE)

Answer

Liquidity Coverage Ratio (LCR)

Answer

Net Stable Funding Ratio (NSFR)

Question 60

Welche der folgenden Behörden ist **nicht** für die Bankenaufsicht in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesamt für Verfassungsschutz

Answer

Europäische Zentralbank (EZB)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Question 61

Was ist das **Hauptziel** der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten

Answer

Die Rentabilität der Banken zu maximieren

Answer

Die Interessen der Bankkunden zu schützen

Question 62

Welche der folgenden Maßnahmen gehört **nicht** zu den Instrumenten der Bankenaufsicht?

Accepted Answer

Steuersenkungen für Banken

Answer

Auflagen für Eigenkapital

Answer

Anweisungen und Verbote

Answer

Prüfungen der Banken

Question 63

Welche **gesetzliche Grundlage** regelt die Bankenaufsicht in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Gesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG)

Answer

Gesetz zur Modernisierung des Schuldrechts (MoSchG)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Question 64

Was ist der **wesentliche Unterschied** zwischen der Aufsicht über systemrelevante Banken und anderen Banken?

Accepted Answer

Systemrelevante Banken haben einen größeren Einfluss auf die Stabilität des Finanzsystems.

Answer

Systemrelevante Banken haben mehr Kunden als andere Banken.

Answer

Systemrelevante Banken sind profitabler als andere Banken.